Rahapalveluyrityksillä on tärkeä rooli taloudellisten palvelujen tarjoamisessa ihmisille, joilla ei ole pankkitilejä Yhdysvalloissa. MSB: t pystyvät tarjoamaan maksumääräyksiä, matkustajan tarkastuksia, sekkitiloja, valuutanvaihtoa ja kotimaansiirron rahansiirtoja. Liittovaltion laki edellyttää, että MSB: t noudattavat myös valtion lakeja. Jokaisella valtiolla on tiettyjä lupavaatimuksia sekä rekisteröinti-, dokumentointi- ja kirjanpitomenettelyjä. Lisäksi on olemassa sitovia vaatimuksia ja rajoituksia sille, mitä varojen kanssa tehdään ennen maksua.
Sisällytä yrityksesi. Ota yhteyttä valtiosihteerin sihteeriin ja lataa tarvittavat lomakkeet, jotta voit liittää yrityksenne. Hanki sisäisen tulopalvelun (EIN) työtunnus, jotta voit avata pankkitilin.
Lataa lomake 107 Financial Crimes Enforcement Networkin verkkosivustolta fincen.gov ja rekisteröi yritys MSB: ksi. Verkko on osa Yhdysvaltain valtiovarainministeriön osastoa.
Palkkaa sääntöjenmukaisuuden valvoja. Tällä henkilöllä on jatkuva vastuu pitää MSB: n yhteensopivana kaikkien liittovaltion ja valtion määräysten kanssa. Hänellä olisi oltava valtuudet valvoa kaikkia uusia tilejä, kouluttaa henkilökunta tietää, mitä etsiä rahanpesutoiminnassa ja pitää toimintamenettelyt ajan tasalla.
Kehitä toimintakäsikirja. MSB: llä on oltava kirjalliset käytännöt ja menettelyt päivittäisten toimintojen suorittamiseksi. Käsikirjan tulisi perustua MSB: lle aiheutuviin riskeihin liittyvään kirjalliseen arviointiin ja se olisi räätälöitävä liiketoimintaan. Oppaassa on oltava menettelytapa, jolla dokumentoidaan tapahtumatoiminnot, kerätään asiakastunnistus, säilytetään kirjanpito, raportoidaan valuuttamääräisesti ja epäilyttävä toiminta raportoidaan sekä menettelyt jatkuvalle koulutukselle.
Aloita mainonta. Mainostaulut, sanomalehtimainokset ja Internet ovat erinomaisia paikkoja mainostaa rahasiirtoasi. Kehitä käyttäjäystävällinen verkkosivusto, jossa on vahva turvajärjestelmä. Tämä estää luvattomia käyttäjiä hakemasta asiakastietokantaasi.
