Jos potentiaalinen asiakas yrittää avata luottorajan yrityksesi kanssa, saada rahoitusta tai jotain muuta, jossa hänen luottokysymyksensä terveys, yrityksen luotto-ohje auttaa sinua selvittämään, onko hän hyvä riski. Voit saada yrityksen luottotiedot yrityksiltä, joiden potentiaalisen asiakkaan luottolimiitti on hyvä.
Tarvittavat kohteet
-
Lupamuoto
-
Luottopyynnön lomake
-
Viittauskirje
-
Faksi
Hanki potentiaalisen asiakkaan lupa pyytää yrityksen luotto-ohjeita kolmannen osapuolen yritykseltä. Yksinkertainen lomake, jossa on muutama viite-kenttä, jonka asiakas voi täyttää, pitäisi toimia. Ilmoita myös lomakkeella, jonka vastaanottaja suostuu sallimaan, että voit pyytää yrityksen luottotietoa hänen puolestaan. Varmista, että hän allekirjoittaa lomakkeen ennen jatkamista. Valitse kolmannen osapuolen yritys, jonka potentiaalinen asiakas on saanut tiliä vähintään vuoden ajan. Keskustele potentiaalisen asiakkaan kanssa siitä, mikä yritys käyttää.
Luo luottohakemuslomake, jonka voit lähettää yrityksellesi, jonka potentiaalinen asiakas on nimennyt. Sen tulee sisältää potentiaalisen asiakkaan allekirjoitus, jonka avulla voit saada luotto-viitteen. Tämä yhdistetään usein lupamuotoon, jotta kolmannen osapuolen liiketoiminta tietää, että potentiaalinen asiakas antoi luvan. Lomakkeessa on oltava myös yrityksen nimi ja yhteystietosi yrityksen lisäksi, jolta saat viitteen. Luo osa kolmannen osapuolen yritykselle, joka antaa tietoja potentiaalista asiakasta.
Esitä tärkeitä kysymyksiä. Kysy kolmannen osapuolen yritykselle tiedotettavassa osiossa, kuinka kauan sitten potentiaalinen asiakassi avasi tilin yrityksessä, minkä kokoinen tili oli rahallisesti, kuinka usein maksut vaaditaan, onko potentiaalinen asiakas maksanut ajoissa, kuinka usein potentiaalinen asiakas on viivästynyt maksuilla ja miten kolmannen osapuolen yritys arvioi potentiaalisen asiakkaasi luottoriskinä asteikolla 1-10.
Kirjoita henkilökohtaiset muistiinpanot. Kun kolmannen osapuolen yritys on palauttanut lomakkeen, kirjoita kolmannen osapuolen yrityksen henkilökohtaiset muistiinpanot potentiaalista asiakasta varten. Tämän jälkeen voit muuttaa nämä muistiinpanot kirjalliseksi yrityksen luottokirjeeksi. Tämä kirje ei ainoastaan anna sinulle yleiskuvan asiakkaan aiemmasta luotosta (kuten raportointivirasto on vahvistanut), mutta se antaa sinulle myös yksityiskohtaisen selvityksen siitä, miksi sinulla on tai ei voi myöntää luottoa yksittäiselle henkilölle. Katso resurssit yrityksen kopiolomakkeen näytekappaleesta.
Faksaa luotto-ohjearvo raportointilaitokselle lopullista tarkistusta varten mahdollisimman pian. Kun olet saanut kirjeen takaisin, lähetä heti kopio potentiaalisen asiakkaasi tilille vastaavalle henkilölle. Sitten soita yritykselle kertoa heille, että lähetät faksilähetyksen pyyntöön ja kiitos heille heidän huomionsa asiasta.
