Pankkisäännöt antavat valtuudet avata vain yrityksiä, joilla on oikeat asiakirjat ja valtuutukset. Yritysten on osoitettava, että ne ovat oikeushenkilöitä ja että niillä on sisäisen tulopalvelun tunnistus. Lisäksi tilin avaavan henkilön on osoitettava, että hänellä on asianmukainen lupa yrityksestään. Tilin avaamista koskevat säännöt vaihtelevat hieman valtiosta toiseen. Soita pankille etukäteen varmistaaksesi, että sinulla on oikeat asiakirjat.
Veronmaksajien tunnistaminen
Jos yrityksesi on yhtiö tai osakeyhtiö, sinun täytyy näyttää pankille yrityksen työnantajan tunnusnumero. Jos sinulla on yksityisyritys, sosiaaliturvatunnuksesi täyttää vaatimukset. Jos avaat tilin voittoa tavoittelemattomalle yritykselle, muista tuoda sisäisen tulopalvelun tuomion kirjeen kopio, joka osoittaa yrityksen verovapautuksen 501 §: n c alakohdan mukaisesti.
Legal Identity
EIN ei ole riittävästi dokumentti liiketoiminnan tilin avaamiseksi. Pankin on oltava vakuuttunut siitä, että yrityksesi on perustettu laillisesti valtion nykyisten lakien mukaisesti. Voit todistaa tämän tuomalla yrityksen yhtiöjärjestyksen, jota kutsutaan joskus perustamisasiakirjaksi, olemassaolon todistukseksi, perustamis- tai peruskirjaksi. Lisäksi yrityksen edustaja voi tarvita jonkinlaista henkilökohtaista valokuvan tunnistamista. Yrityksille vastaava on rajoitetun vastuun kumppanuussopimus tai rajoitetun vastuun kumppanuussertifikaatti. Asiakirjassa on mainittava yritys ja kumppanit. Omistajat tarvitsevat vain asiakirjan, joka todistaa yrityksen nimen tai toimiluvan.
Yrityksen valtuutus
Pankilla on oltava todiste siitä, että sillä on yrityksesi virallinen pyyntö avata pankkitili. Yritykselle tai LLC: lle pitäisi olla yritysratkaisu, joka antaa kaksi asiaa: yrityksen henkilökunnan nimet, jotka kirjautuvat tilille, ja sen pankin nimi, jossa tili avataan. Omistajayrityksessäsi läsnäolosi pankissa todistaa valtuutuksesi.
Pankin omat asiakirjat
Pankki vaatii, että sen hakemuslomake täytetään ja allekirjoitetaan. Lomakkeessa pyydetään yrityksen postiosoite, yhteystiedot ja avainhenkilöiden nimet ja nimet. Tilin allekirjoittajien tulee suorittaa allekirjoituskortit. Kun pankkisuhde kehittyy eteenpäin, yhtiö vastaa siitä, että allekirjoituskortit säilyvät henkilöstön lähtiessä ja liittyä yritykseen. Tilin avausmenettelyn päätyttyä voit täyttää talletuksen ja tehdä alustavan talletuksen. Tilien tarkastamisen yhteydessä pankilla on räätälöityjä tarkastuksia ja talletuskirjeitä, jotka tulostetaan ja lähetetään yrityksellesi.
