Vuoden 1970 pankkisalaisuuslaki edellyttää, että rahoituslaitokset toimittavat valuuttatapahtumaraportin kaikista tapahtumista, joihin liittyy enemmän kuin 10 000 dollaria valuutassa. Tapahtumiin voi sisältyä talletuksia, nostoja, valuutanvaihtoja ja tilisiirtoja. Kaupan on koskettava Yhdysvaltain paperirahaa tai kolikoita; napsautussuhdetta ei sovelleta shekkien, maksumääräysten tai muiden välineiden rahoittamiin liiketoimiin.
Määritä, täyttääkö asiakas poikkeuksen. Pankkien, julkisyhteisöjen, julkisesti noteerattujen yhtiöiden ja kaikkien tytäryhtiöiden käteissiirrot on vapautettu napsautussuhteen vaatimuksista. Pankit voivat myös jättää vapautetun henkilön lomakkeen useimmille kaupallisille pankkiasiakkaille, jotka ylläpitävät säännöllistä tiliä ja harjoittavat liiketoimintaa, johon kohtuullisesti liittyy suuria valuuttatapahtumia.
Määritä, onko tapahtuma ilmoitettavissa. Jos asiakas ei ole vapautettu verosta ja kauppa käsittää yli 10 000 dollarin valuutan, se on ilmoitettava. Jos pankilla on tietoa useammasta liiketoimesta yhdelle asiakkaalle yhden työpäivän kuluessa, joka ylittää tämän rajan, niitä olisi pidettävä yhtenä liiketoimena ja raportoitava.
Hanki Valuuttatapahtumaraportti, lomake 104, Financial Crimes Enforcement Network -sivustolta osoitteesta fincen.gov.
Täytä pyydetyt tiedot. CTR: n osa I tunnistaa tapahtuman suorittavan henkilön. Arviointikertomuksen II osassa kuvataan liiketoimien tyyppi ja siihen liittyvät määrät. Osa III sisältää tietoja raportoivasta rahoituslaitoksesta.
Tiedosto täytetään lomakkeella 104. Useimpien rahoituslaitosten olisi toimitettava verkossa osoitteessa bsaefiling.fincen.treas.gov. Lomake voidaan myös lähettää postitse osoitteeseen:
Yritysten tietokonekeskus: CTR P.O. Box 33604 Detroit, MI, 48232
vinkkejä
-
Pankkien lisäksi rahoituslaitoksiin kuuluvat myös kasinot, panttilainaamot, tarkistajat, rahansiirtojen liikkeeseenlaskijat ja myyjät sekä matkustajan tarkastukset ja valuutanvaihtimet.
Varoitus
Täytetty napsautussuhde on toimitettava 15 päivän kuluessa ilmoitettavasta tapahtumasta, jos se toimitetaan manuaalisesti tai 25 päivän kuluessa ilmoitettavasta tapahtumasta, jos se toimitetaan sähköisesti. Rahoituslaitoksen on säilytettävä jäljennös täytetystä lomakkeesta viiden vuoden ajan raportointipäivästä. Jos napsautussuhdetta ei esitetä, rangaistaan siviili- ja rikosoikeudellisilla seuraamuksilla.
