Kun olet juuri aloittamassa ja tarvitset rahaa, angel-sijoittajan varojen laskeminen auttaa sinua ottamaan yrityksesi seuraavalle tasolle. Nämä varakkaat yksityishenkilöt tarjoavat pääomaa, neuvoja ja toimialan yhteyksiä aloittamaan toimintasi vastineeksi osakeomistuksesta yrityksessä. Enkeli-sijoittaja sijoittaa yrityksesi suurennuslasin alle ja voi olla valmis investoimaan vain, jos ideasi on kasvupotentiaalia.
vinkkejä
-
Enkeli sijoittaja on henkilö, yritys tai ryhmä, joka tarjoaa taloudellista tukea käynnistysyrityksille.
Mikä on Angel Investor?
Angelin sijoittajat, jotka tunnetaan myös nimellä business angels, käyttävät henkilökohtaisia käytettävissä olevia varojaan investoimaan varhaisen vaiheen liiketoiminnan kasvuun. Useimmat enkeli-sijoittajat ovat korkean nettovarallisuuden omaavia henkilöitä, joilla on yleensä liiketoimintakokemusta ja joilla on laaja tietotaito ja toimialan yhteystiedot jaettavaksi perustajan kanssa. Tämä tekee niistä erityisen houkuttelevan lähdön käynnistysrahoituksen lähteestä. Uudet yritykset ovat alttiita epäonnistumiselle, ja rahoituksen yhdistäminen ja käytännön johtamiskokemus lisää todennäköisyyttä, että uusi yritys selviää.
Mitä Angelin sijoittajat tekevät?
Sen lisäksi, että enkeli-sijoittajan päätehtävä on siemenpääoman tarjoaminen, sen tarkoituksena on vahvistaa pyörän perustajaa. Voit odottaa hänen kaivavan syvälle liiketoimintasuunnitelmaan, haastamalla toimintasi ja kasvustrategianne. Milloin palkkaat henkilökuntaa? Miten laajennat valmistustasi? Mikä on tehokkain tuoteselostusstrategia? Enkeli-sijoittaja tarjoaa reaaliaikaisen kuulostalautan, joka auttaa sinua miettimään eri strategisia kysymyksiä, jotka saattavat nousta esiin. Monet toimivat myös liittiminä, jotka tuovat sinut riskipääomasijoittajille, jos tarvitset sitä.
Miten Angelin sijoittaja eroaa riskipääomasijoittajasta?
Useimmat enkeli sijoittajat ovat pelissä jotain muuta kuin rahaa, kuten mahdollisuus antaa takaisin yhteisölle tai mahdollisuus tukea liikeidea, joka on lähellä enkelin sydäntä. Viime kädessä hän sijoittaa oman käteensä liiketoimintaan, ja hänen henkilökohtainen pääomansa on linjalla, jos ideasi epäonnistuu. Tästä syystä voit odottaa, että yrityksesi enkeli tulee olemaan erittäin aktiivinen yrityksessänne, ja teet kovasti töitä, jotta saat yrityksesi pois maasta. Olkaa valmiita antamaan hänelle paikan hallintoneuvostossa ja sanomaan yhtiön tulevissa päätöksissä.
Riskipääomasijoittajat puolestaan sijoittavat muiden ihmisten rahaa. Heillä on mahdollisuus sijoittaa paljon enemmän rahaa yrityksellesi, joten jos tarvitset investointeja pohjoiseen 1 miljoonan dollarin arvosta, kannattaa puhua riskipääomasijoittajalle. Haittapuolena on se, että pääomasijoittajat ovat paljon kannattavampia ja tarkastelevat vain erittäin korkean kasvupotentiaalin yrityksiä. Riskipääomarahaston hyväksyttävä vähimmäistuotto on jossakin alueella 10-30 kertaa alkuperäistä sijoitusta, joka tyypillisesti tapahtuu alkuperäisen julkisen ostotarjouksen tai oston muodossa. Pääomasijoittaja voi ohjata sinua kohti suurta uloskäyntiä, jotta he voivat toteuttaa suuria tuottoja mahdollisimman nopeasti.
Valittaessa pääomasijoittajia ja enkeli-sijoittajia, ratkaiseva tekijä on usein yrityksesi kypsyys. Kun enkeli sijoittajat tulevat alukseen hyvin varhaisessa vaiheessa, kun yrityksesi on vielä alkuvaiheessa, pääomasijoittajat tulevat yleensä alukseen paljon myöhemmin, kun olet osoittanut, että ideasi on veto. On paljon helpompaa kääntää tai luopua ideasta kokonaan, kun olet kerännyt 300 000 dollaria, ei 3 miljoonaa dollaria, joten pääomasijoittaja ei todennäköisesti kosketa yritystä hyvin varhaisessa käynnistysvaiheessa.
Kuinka paljon Angel Investors investoi?
Tyypillinen investointi on $ 25.000 - muutama miljoona dollaria yritystä kohden. Rahoitus voi tapahtua kertaluonteisena siemenrahana tai jatkuvana tukena yrityksen kuljettamiseen vaikeina aikoina.
Miten Angelin sijoittajat maksavat takaisin?
Koska nuorten aloittelijoiden epäonnistumisaste on niin suuri, investoinnit voidaan helposti menettää. Enkeli-sijoittajat odottavat saavansa korvauksen riskistä, jonka he ottavat, ja on tapana antaa enkeleelle oman pääoman osuus yhtiöstä. Tämä antaa hänelle mahdollisuuden hyötyä myöhemmästä myynnistä tai alkuperäisestä julkisesta tarjouksesta. Tarjoukset vaihtelevat arvostuksen mukaan, mutta useimmat enkelit ottavat vähemmistöosuuden yrityksestänne 10–40 prosenttia keskisuuriin investointeihin. Työttömälle perustajalle 40 prosentin antaminen lapsellesi saattaa tuntua paljon. Kuitenkin, jos käynnistys epäonnistuu - ja useimmat eivät - mikään 40 prosenttia ei ole mitään.
Onko Angelin sijoittaja oikeutettu liiketoimintaani?
Angelin sijoittajat saavat vain takaisin, kun he myyvät oman pääomansa. Tästä syystä he etsivät irtautumisstrategiaa eli tapa myydä osakkeitaan myöhemmin enemmän kuin niiden alkuperäisen investoinnin kustannukset. Jos et näytä tällaista kasvupotentiaalia, et todennäköisesti houkuttele enkeli-investointeja. Muista, että olet luopumassa yrityksestäsi. Jos et halua luovuttaa suurta osakeomistusta, kannattaa harkita toista rahoitusmuotoa tai tutkia vaihtoehtoja enkelin oman pääoman ostamiseksi, jos maksat takaisin alkuperäisen sijoituksen. Kissa on enemmän kuin yksi tapa ihoa, joten olkaa valmiita neuvottelemaan.
Miten löydät Angel Investorin?
Useimmat enkeli-sijoittajat eivät aio käsiään ilmassa huutaa: "Olen enkeli sijoittaja, tule ottamaan rahaa!" koska jos he tekisivät, heidät pommitettaisiin kentillä. Joka tapauksessa useimmat liike-elämän enkelit eivät ole kokopäiväisiä ammattimaisia sijoittajia. Pikemminkin ne ovat sitä, mitä teollisuus kutsuu "DDI" - lääkärit, joilla on käytettävissä olevat tulot - vaikka ne voivat olla samoin hammaslääkäreitä, kirjanpitäjiä, asianajajia, liike-elämän perustajia ja yrittäjiä, jotka investoivat sivuilla oleviin yrityksiin. Tarkoituksena on, että heillä on päivätyö, joten oikean enkeli-sijoittajan löytäminen yrityksellesi voi vaatia hieman jalkatehtävää. Joitakin tapoja muodostaa yhteys seuraavasti:
Yhteystiedot ja verkot
Useimmat sopimukset tapahtuvat epävirallisten verkkojen kautta. Saatat yllättyä omien verkkojesi voimasta yhdistääksesi sinut varakkaiden henkilöiden kanssa, jotka ovat valmiita ottamaan mahdollisuuden ideasi. Asianajajat, kirjanpitäjät ja pienyritysten neuvonantajat toimivat usein liittiminä. Korkean profiilin menestystarinat, kuten Whatsapp ja Uber, ovat kannustaneet monia varakkaita yksilöitä harkitsemaan enkeliä investoimalla toiveisiin saada suuria tuottoja. Aloita sanalla, että etsit investointeja. Jos et kerro kenellekään, että etsit rahaa enkeleiltä, et ehkä koskaan löydä sitä.
Tapahtumat
Enkeleiden tapaaminen ja sitoutuminen aloitustyöpajoihin ja enkeli sijoittajien tapahtumiin voi antaa sinulle arvokasta kasvoa. Näitä tapahtumia on kymmeniä joka viikko. Yksinkertaisen Google-haun käynnistystapahtumien pitäisi tuottaa useita vaihtoehtoja. Jotkut niistä ovat toimialakohtaisia, kun taas toiset ovat organisaatioita, jotka pyrkivät vastaamaan yrittäjiä sijoittajien kanssa. Olipa tapaat sijoittajan, joka rahoittaa sinua, nämä tapahtumat ovat välttämättömiä oppiaksesi, mitä enkelit ajattelevat ja mitä sinun tarvitsee tehdä parempaan esitykseen.
Online-resurssit
Jotkut enkelit sijoittajat yhdistävät voimansa, jotta he voivat tehdä suurempia investointeja. Näillä syndikaateilla on yleensä sivustoja, joissa yrittäjät voivat hakea rahoitusta. Angel Capital Association on järjestäytyneiden enkeliryhmien ammattiliitto USA: ssa, ja sivustot, kuten www.angelinvestmentnetwork.us ja www.gust.com, sisältävät usein sijoittajia, jotka haluavat sijoittaa rahaa. Tarkista nämä sivustot paikallisille ryhmille, jotka hyväksyvät ei-toivotut rahoituspyynnöt.
Tee tarkistus
Ennen kuin kirjaudut katkoviivaan, ymmärrä, että enkeli-sijoittajien on täytettävä turvallisuus- ja pörssi-komission vaatimukset akkreditoiduille sijoittajille. Toisin sanoen enkelin nettovarallisuus on vähintään 1 miljoona dollaria ja vuotuinen tulo vähintään 200 000 dollaria. Tämä on hyödyllinen lähtökohta sellaisten henkilöiden hylkäämiseksi, jotka eivät ole akkreditoituja sijoittajia.
Miten voit vakuuttaa Business Angelin kirjoittamaan sekin?
Ensinnäkin enkeli-sijoittaja tarkastelee pöytäpanoksia. Hän odottaa, että olet sijoittanut 10 000 dollaria tai 15 000 dollaria omasta rahastasi liiketoimintaan tai että olet vakuuttunut ystävistä ja perheestä palauttamaan prototyypin. Tämä osoittaa, että uskot yrityksesi ideaan. Pelin iho osoittaa, että olet valmis ottamaan riskin omiin rahoihin ja perhesuhteisiin, jotta liiketoiminta onnistuu.
On selvää, että enkeli sijoittaja etsii hyvää liikeideaa, jolla on potentiaalia tulla hyvin suureksi. Kaupan sulkemiseen tarvitaan kiillotettu esitys ja halukkuus tehdä kompromisseja omasta pääomasta. Yhtä tärkeää on joukkue, joka voi johtaa ajatukseen menestykseen. Enkeli sijoittaja kysyy: "Onko sinulla intohimoa, myyntitaitoja, liiketoiminnan osaamista, työetiikkaa, kunnioitusta ja rehellisyyttä siirtääksesi tätä liiketoimintaa eteenpäin? Voiko perustaja ottaa neuvoja ja oppia kokemuksistani? Onko perustaja todella, kuka hän esittelee olla?"
Perinteinen due diligence ei ole mahdollista yrityksen alkuvaiheessa, koska historiallisia tietoja ei ole merkityksellisiä. Tämän vuoksi tarvitset vahvan liiketoimintasuunnitelman, joka sisältää vahvan arvioinnin. Mahdolliset enkelit tulevat kirjoihin hienon hampaan avulla tarkistaakseen, että voit perustella numerot ja että heitä ei ajaa toiveajattelu. Millaista myyntiä sinulla on ollut missä vaiheessa? Mitä olet tehnyt voidaksesi saavuttaa vetovoiman markkinoillasi? Odotan, että tuleva enkeli viettää paljon aikaa tarkastelemaan liiketoimintamallia, tuotetta, markkinoiden logiikkaa, myyntikanavia, tuloja, kuljettajia, marginaaleja ja paljon muuta. Hän etsii markkinoilla referenssimalleja validoidakseen käyttämäsi lähestymistavat.
Ketkä ovat eniten Angelin sijoittajia?
Kuten kaikilla toimialoilla, on isoja nimiä enkeleitä, jotka hallitsevat näkymää ja pienempiä, taustalla olevia enkeleitä, jotka paljastavat vain henkilökohtaisissa verkoissa. Enkelit ovat sarjatuottajia, joilla on julkisia profiileja ja tuhansia sijoituksia niiden nimiin. Vuonna 2018 tuottoisimmat enkelit ovat volyymin mukaan internet-yrittäjä Fabrice Grinda, Gmailin luoja Paul Buchheit, Wei Guo, joka on UpHonest Capitalin johtaja ja Wei Fundin ja Redditin perustaja Alexis Ohanian Sr: n perustaja. eniten tuottavia enkeleitä, joiden LinkedIn-profiilit ovat hyperlinkitty säästämään aikaa niiden löytämisessä.
Ylimmän enkelin tuominen alukselle on kuin saada julkkisosoite yrityksellesi. Nämä ihmiset ovat voimakkaita ja hyvin yhdistettyjä. On itsestään selvää, että he voivat varaa olla hyvin nirso niille, joille he tekevät liiketoimintaa. Jos haluat tuoda nämä tehokkaat liittolaiset alukseen, Forbes suosittelee, että löydät edellisen sijoittajan ajan ja rahan saajan ja pyytäkää perustajaa esittelemään. Se on paras tapa saada jalka oveen.
