Oma sijoituspalveluyritys on haastava, mutta prosessi voi olla kiehtova. Sinulla on tyydyttävä liiketoiminta, joka voi vaikuttaa myönteisesti asiakkaiden elämään ja auttaa heitä hallitsemaan ansaitsemansa rahat ja säästämään ja investoimaan mukavan eläkkeelle. eHow kysyi sijoitusneuvoja Larry Russellilta, joka omistaa onnistuneen yhden miehen taloudellisen suunnittelun ja sijoituspalveluyrityksen Pasadenassa, Kaliforniassa, mitä sinun tarvitsee tietää ja tehdä menestyäsi sijoitusliiketoiminnassa.
eHow: Jos haluat omistaa oman sijoituspalveluyrityksen, mistä aloitat?
Larry Russell: Aloitatte kiinnostuneena investointiprosessista, mikä tarkoittaa paljon lukemista, mahdollisesti The Wall Street Journalin ja The New York Timesin taloudellisen osion alusta, mutta jatkaakin perusteellista tietoa tärkeästä akateemisesta tutkimuksesta, joka koskee sen käyttäytymistä. sijoittajien sijoituskäyttäytymistä. Se auttaa olemaan sijoittaja itse. Se, mitä ehdotan, ei ole muutama viikko kestävä koulutuspolku. Olipa kyseessä kandidaatin tai maisterin tutkinto rahoituksessa tai kouluttaa itseäsi, se on prosessi, joka voi kestää vuosia.
eHow: Aloititko sen?
Larry Russell: Enemmän tai vähemmän, kyllä. Minulla on perustutkinto Massachusettsin teknillisestä instituutista - MIT: stä, mutta tutkintoprosessissa olen kiinnostunut yhä enemmän ihmisen käyttäytymisestä. Valmistuttuaan ja MA: n valmistuttua Brandeisista aloitin tutkimuksen ja tehtiin tilastollisia analyysejä työntekijöiden etuusohjelmista Washingtonin National Manpower Institutessa D. Seuraavaksi liityin tulevaisuutta käsittelevään instituuttiin, joka on Kalifornian Menlo Parkin tutkimuslaitos. Fortune 100 -asiakkaille käytimme pitkälle kehitettyjä projektiomenetelmiä pitkän aikavälin suunnittelun skenaarioiden kehittämiseksi, jotka sisälsivät demografiset, ekonometriset, taloudelliset ja teknologiset tekijät. Stanfordin yliopisto on myös Menlo-puistossa ja niin paljon uteliaisuutta kuin välitön tavoite mielessäni otin toisen tutkinnon siellä, maisterin tutkinnon kauppatieteessä. Tämän jälkeen minulla oli uran Silicon Valley, lähinnä yritys- ja yrityskehityksessä. Kaksikymmentäviisi vuotta myöhemmin perustin riskipääomarahoitetun yrityksen, joka otti teknologisen lähestymistavan sijoitushallintaan keräämällä, suodattamalla ja näyttämällä uutta tietoa kauppiaiden työasemista reaaliajassa. Tämä johti Lawrence Russell Company -yritykseen, joka on sijoituspalveluyritys, jossa olen rekisteröity sijoitusneuvoja, joka tarjoaa tieteellisiä, henkilökohtaisia taloudellisia, sijoitus-, raha- ja eläkepalveluja yksityisille. *
eHow: Kuka ovat tyypillisiä asiakkaita ja mitä tarjoat heille?
Larry Russell: Heillä kaikilla on rahaa sijoittaa, mutta kaikki eivät ole varakkaita. Monet löytävät minut, kun olen tullut tyytymättömiksi joidenkin muiden rahoituslaitosten korkeampiin maksuihin. Yksi yleiskuvaus, jonka voin tehdä, on se, että he tarvitsevat jonkin verran apua investoimalla rahaa viisaasti. Valitettavasti siellä on paljon väärää tietoa, joka liikkuu siellä, miten sijoittaa, erityisesti osakemarkkinoilla. Annan asiakkailleni räätälöityjä taloudellisia etenemissuunnitelmia mihin tahansa aiheisiin, jotka liittyvät heidän tavoitteisiinsa. Annan heille täysin objektiivisia, tutkimukseen perustuvia neuvoja valitsemastaan henkilökohtaisesta rahoitussuunnittelusta tai sijoitusaiheesta. Tavoitteenani on auttaa heitä tuntemaan itsensä ja omavaraisiksi taloudellisessa päätöksenteossaan. Mitä en tee - ja tämä tekee minut erilaiseksi kuin monet rahoitusneuvojat - on tarjota jatkuvaa taloushallintoa vuosimaksusta. Annan joko kattavia elinikäisiä rahoitus- ja investointisuunnitelmia kiinteää korkoa tai tiettyä aihetta koskevaa taloudellista konsultointia varten tunneittain. Suuri osa minun neuvostani liittyy siihen, että asiakkaat osoittavat halvimpia keinoja sijoittaa rahansa mahdollisimman pienelle riskille.
eHow: Miten saat asiakkaasi?
Larry Russell: Minulla on useita rahoitussivustoja, mukaan lukien The Skilled Investor ja The Pasadena Financial Planner, ja jotkut asiakkaat tulevat näiden sivustojen kautta. Muut asiakkaat ovat viittauksia nykyisiltä tai aiemmilta asiakkailta. En tee mitään muuta kuin sitä. En aio ajaa uusia asiakkaita. Ensisijaiset asiakkaat, jotka löytävät minut, ovat parhaita asiakkaita työskentelemään. Minusta on olemassa suora korrelaatio niiden kohtuuttoman liiallisten maksujen välillä, joita jotkut rahoitusneuvojat pyytävät maksamaan pitkällä aikavälillä ja niiden myyntipisteiden aggressiivisuudesta. Toisaalta, jos tarjoat asiakkaille todellista arvoa, he löytävät sinut. Tämän jälkeen minun on myös varoitettava ketään, joka harkitsee itsenäisen neuvonantajan uraa, eikä odota nopeaa rikkautta. Kuten kaikki pienetkin yritykset, se kestää vuosia.
eHow: Kaikki vinkit jokuille, jotka harkitsevat taloudellista neuvontaa?
Larry Russell: Se voisi olla pitkä lista, tai voisin keittää sen hyvin harvoille olennaisille seikoille: Tunne tavarasi - joskus, jotta voit tulla rekisteröityneeksi talousneuvonantajaksi, sinun täytyy tehdä kelpoisuuskoe, kuten Pohjois-Amerikan Arvopapereiden ylläpitäjien yhtenäinen sijoitusneuvojan lakitutkinto, jota kutsutaan yleisesti Series 65 -tutkimukseksi. Älä usko hetken, että juuri siksi, että olet läpäissyt kokeen, olet oikeastaan pätevä. Lue ja opiskele. Osakemarkkinoiden tutkimusalue muuttuu aina, kun tutkijat löytävät uusia tapoja analysoida tietoja. Jatka lukemista ja opiskelua niin kauan kuin käytät. Huomaa myös, että tapa, jolla rakennan liiketoimintaani, ei ole ainoa mahdollinen tapa. Luultavasti enemmän taloudellisia neuvonantajia veloittaa vuosimaksun kuin otan lähestymistavan. Mutta kuitenkin jatkat, sinun on annettava todellista arvoa. Paljon huonoja asioita tapahtuu, jos et. Ensinnäkin, jos veloitat asiakkaalta 1 prosentin kaikesta hänen tilillään joka vuosi, se houkuttelee sinua antamaan neuvoja, jotka yrittävät voittaa markkinat perustellakseen maksusi. Itse asiassa tutkimukset osoittavat, että tällaisia markkinatilanneita neuvoja ei ole. Markkinoiden tulevaisuutta ei voida ennustaa. Usein asiakkaan parhaat investoinnit ovat muutama hyvin edullinen indeksirahasto - laajasti hajautetut osakkeet, jotka vastaavat tiettyä indeksiä, kuten Wilshire 5000 -indeksi. Voit vain kertoa asiakkaalle, että totuus, jos korkeat maksusi eivät vaadi sinua voittamaan markkinoita. Markkinoiden lyömiseen perustuva lähestymistapa johtaa yleensä korkeisiin kustannuksiin, tarpeettomaan volatiliteettiin ja yhä huonompiin tuloksiin pitkällä aikavälillä.
Tietoa henkilöstä Larry Russell
Larry Russell on rekisteröity sijoitusneuvoja ja rahoitussuunnittelija Kaliforniassa Pasadenassa. Valmistunut MIT: stä, jolla on MBA-tutkinto Stanfordin yliopistosta, Russell avasi oman sijoituspalveluyrityksen menestyksekkään uransa ja yrityskehityksen jälkeen Silicon Valleyssa, jossa hän muun muassa johtajana Sun Microsystems Inc: ssä. Lawrence Russell Company ja tarjoaa taloudellista neuvontaa useissa online-sivustoissa
