Monet sijoitusneuvojat toimivat itsenäisinä konsultteina. Tämä tarkoittaa, että he eivät saa palkkioita palveluistaan, vaan neuvonantajien on lähetettävä laskut asiakkaille, kuinka paljon työtä he suorittavat ja kuinka paljon ne veloitetaan. Vaikka ei ole olemassa lakeja tai ammatillisia ohjeita, jotka edellyttäisivät, että sijoitusneuvojat sisällyttävät tiettyjä eriä laskuun, useimpiin itsenäisiin ammatinharjoittajiin tehtäviin sijoitusneuvojiin kuuluu muutamia perusasioita, jotka säilyttävät maksujen ja palvelujen avoimuuden.
Tunnistetiedot
Laita nimesi tai yrityksenne nimi, osoite ja yhteystiedot laskun yläreunassa keskelle. Käytä yrityksen kirjepaperia, jos sinulla on se. Aseta asiakkaan nimi ja tilinumerosi, mikäli mahdollista, sivun vasemmalle puolelle.
Treffi
Kirjoita päivämäärä jokaiselle tarjoamallesi palvelulle laskun ensimmäisessä sarakkeessa. Näin asiakas voi selvästi nähdä, milloin palvelut on tehty.
palkkiot
Maksut veloitetaan laskun toisessa sarakkeessa. Jos veloitat kiinteitä maksuja palveluistasi, sinun on sisällytettävä lyhyt kuvaus palvelusta ja sen jälkeen kolmannen sarakkeen hinta. Esimerkiksi "Retirement Planning - $ 1000". Ryhmän kiinteän maksun palvelut yhdessä. Jos veloitat tunnilta, sinun on lisättävä, kuinka monta tuntia olet työskennellyt asiakkaan salkussa ja tuntihintaan. Tämä kirjoitetaan usein kaavaksi, kuten "15 tuntia x 30 dollaria / tunti", jota seuraa summa, jonka asiakkaasi laskuttaa tuntitöistä. Jos eri palveluissa on eri tuntihinnat, ryhmittele ne yhteen laskussa.
prosenttimäärä
Jos veloitat asiakkaita sijoitussalkun arvon perusteella, sinun on sisällytettävä laskun prosenttiosuus ja niiden sijoitusten kokonaisarvo. Tämä asetetaan yleensä kaavaan toisessa sarakkeessa. Jos esimerkiksi veloitat 4 prosenttia arvosta ja asiakkaalla on 100 000 dollarin arvoisia sijoituksia, kirjoitat "4% x 100 000 dollaria", jota seuraa summa, josta laskutat ne kolmannessa sarakkeessa.
Omistettu kokonaismäärä
Lisää kaikki määrät, jotka asiakas on velkaa kiinteistä maksuista, tuntipalkkioista ja prosenttiosuuksista. Aseta kokonaissumma kolmanteen sarakkeeseen. Merkitse se "Total" tai "Total Invoiced Amount".
Jos maksu on pakollinen
Jos pyydät maksua asiakkaalta, aseta päivä, jona ne maksavat laskun. Jos otat velan kokonaismäärästä pois asiakkaan sijoitustililtä, ilmoittakaa, että laskun alareunassa ja ilmoituksessa ei lähetetä maksua. Tämä varmistaa, että asiakas ei maksa kahdesti.
