Aivan kuten ihmiset, yritykset ja rahoituslaitokset haluavat kehittää suhteitaan henkilöihin tai organisaatioihin, joita he luottavat. Määrittäessään, kenelle luotetaan, nämä laitokset uskovat muiden vastaavien yritysten tai laitosten suosituksiin. Rahoitusohje on yksi tapa saada tällainen suositus. Pankit ja muut rahoituslaitokset ympäri maailmaa tarjoavat asiakkaille rahoitusohjeita pyynnöstä.
Pankin viitekirje
Taloudellinen viittaus toimii paljon kuin tavallinen henkilökohtainen viitekirje, mutta puhuu taloudellisesta maineestasi ja historiastasi. Yleisemmin tunnetaan pankkitietokirjana, ja nämä asiakirjat sisältävät tietoa historiastasi ja suhteestasi pankkisi. Pankin viittauskirjeet puhuvat taloudellisesta vastuustanne ja vakaudestasi ja osoittavat kykynne ylläpitää tervettä, työsuhdetta rahoituslaitokseen. Joissakin tapauksissa Citibank-viitekirje voi sisältää tietoja tilisi saldoista.
Kirjeen perusteet
Pankin viitekirjeet on kirjoitettava kirjeen kirjeen kirjepaperille. Pankin antama taloudellinen viitekirje sisältää nimesi ja sen yrityksen nimen, jonka alaisuudessa toimit. Pankin virkamies allekirjoittaa asiakirjan ja antaa virallisen sinetin. Kaikki muut tiedot, kuten suhteesi pankkiin ja erityiset tiedot tilisi saldoista, voivat vaihdella - eri pankit noudattavat eri muotoja luodessaan näitä kirjaimia.
Kirjeen tarkoitus
Taloudelliset ohjekirjat ovat muodollisen esittelyn muotoja ja maksutodistuksia taloudelliseen tilanteeseesi. Joissakin joukkovelkakirjoissa vaaditaan pankilta tiliä tyydyttävä kirje ennen kuin hän suostuu tekemään liiketoimintaa tulevien asiakkaiden kanssa, samoin kuin muiden maiden rahoituslaitokset. Nämä kirjeet vahvistavat myös henkilöllisyytesi ja todistavat, että tulette laitokseen, jossa on laillista liiketoimintaa. Esimerkiksi sveitsiläinen pankki voi vaatia rahoitusohjeita, samoin kuin offshore-tilejä tai liiketoimintaa harjoittavia yrityksiä. Nämä kirjeet koskevat yrityksiä sekä yksilöitä.
Taloudellisen viitekirjan saaminen
Taloudellisen viitekirjan saaminen riippuu siitä, mikä toimielin toimittaa kirjeen. Jotkin laitokset ylläpitävät virallista prosessia tai lomaketta, joka sinun on toimitettava, kun taas toiset vaativat vain yhteyttä laitokseen ja pyytämään tällaista lomaketta. Yleensä pankit tarjoavat vain viitekirjeitä, jos olet hyvässä asemassa oleva asiakas - jos pankki ylläpitää kiistanalaista tai kannattamatonta suhdetta kanssasi, mitään kannustinta tällaisen kirjeen tarjoamisesta ei ole.
