Pakollinen vuosittainen vaatimustenmukaisuuskoulutus opastaa pankin työntekijää erilaisista säännöistä, joihin pankin on noudatettava toiminnassaan. Pankin vaatimustenmukaisuusosaston henkilöstö koordinoi yleensä koulutusohjelmia ympäri vuoden. Koulutuksia voidaan tarjota yhtiön tiloissa, akateemisessa laitoksessa tai osana ammattiseminaaria.
tarkoituksiin
Vaatimustenmukaisuuskurssi tarjoaa osallistujille työkaluja, joita tarvitaan lakisääteisten vaatimusten noudattamiseen. Esimerkiksi New Yorkissa sijaitsevan sijoituspankin vanhempi asiakaspalvelupäällikkö voi oppia Federal Reserve (Fed) -sovelluksen suojatusta verkkoportaalista ja siitä, miten laitos ilmoittaa päivittäiset varaukset. Koulutus voi myös osoittaa osallistujalle, miten pankki hallinnoi toiminnassaan taloudellisia riskejä, kuten luottoriskimenettelyjä, ja tekniikoita, joita käytetään markkinariskin arvioimiseen arvopaperipörssien liiketoimissa.
Tyypit
Vaatimustenmukaisuuden kurssin koordinaattori voi tarjota koulutuksia verkossa, yrityksen pääkonttorissa, kampuksella tai ammatillisessa tapahtumassa. Havainnollistaaksesi harkitse vaatimustenmukaisuuden johtajaa, joka haluaa oppia luottoriskin arviointimenettelyistä ja miten ne voivat vaikuttaa liiketappioihin. Hän voi kirjautua turvalliseen verkkosivustoon, jotta se voi ottaa asiaankuuluvia kursseja ja saada pistemäärä / epäonnistumisen pisteet tai osallistua paikallisen korkeakoulun kolmen kuukauden kesäohjelmaan. Vaihtoehtoisesti johtaja voi osallistua pankin henkilöstöhallinnon järjestämään koulutustilaisuuteen tai osallistua Fed-sponsoroituun seminaariin.
ominaisuudet
Vaatimustenmukaisuuskurssit vaihtelevat riippuen pankin oikeudellisesta asemasta (kansallinen tai paikallinen ja vähittäiskauppa tai kaupallinen), teollisuudesta ja maantieteestä. Nämä kurssit voivat kattaa taloudelliset riskit, asiakaspalvelusäännöt ja rahanpesun vastaiset säännöt. Oletetaan esimerkiksi, että vanhempi tilinpäällikkö haluaa tietää, miten säästöpankki hallinnoi markkinariskiä toiminnassaan. Hän voi perehtyä monimutkaisiin matemaattisiin työkaluihin, kuten VaR (valuet risk) ja Monte Carlo-simulointiin ja siihen, miten niitä käytetään markkinariskin arvioimiseen.
hyötyjä
Kurssit, jotka auttavat pankin työntekijöitä ymmärtämään liittovaltion, valtion ja paikallisten määräysten noudattamisen, tarjoavat osallistujille monia etuja. Osallistuja voi käyttää kursseja, jotka on suoritettu täyttääkseen vähimmäiskoulutuksen (CPE) kriteerit, joita valtion sääntelyviranomainen usein vaatii. Vaihtoehtoisesti istunnon osallistujat voivat käyttää taitoja, jotka on oppinut tulemaan tuottaviksi ja tuntemaan paremmin asiakastietojen luottamuksellisuusmenettelyt. Pankki voi myös hyötyä koulutusohjelmasta, koska ammattitaitoinen henkilökunta noudattaa todennäköisemmin määräyksiä.
Asiantuntijoiden näkemys
Toisinaan vaatimustenmukaisuuskoulutusohjelma voi kattaa aiheet, jotka ovat vaikeita tai joissa yrityshenkilöstö on asiantuntematonta. Näissä olosuhteissa kurssin koordinaattori voi palkata asiantuntijaa monimutkaisten aiheiden selvittämiseksi. Käytännön asiana on, että pienen säästön ohjelman valvoja voi palkata entisen rahoitusalan sääntelyviranomaisen (FINRA) asianajajan selvittämään kotimarkkinoiden johdannaissopimusten edellyttämiä riskienhallintamenettelyjä.
