Viiden vuoden liiketoimintasuunnitelman tarkoituksena on antaa viitteitä siitä, miten yritys toimii taloudellisesti seuraavien viiden vuoden aikana. Se osoittaa liiketoiminnan voiton mahdollisuuden, pääoman määrän, jota yritys tarvitsee, ja odotetun kassavirran. Velkojat vaativat yleensä tällaista tietoa ennen kuin he antavat rahaa yritykselle. Asiakirjassa olisi esitettävä kuukausittaiset ennusteet suunnitelman ensimmäiselle vuodelle ja neljännesvuosittaiset tai vuosittaiset ennusteet vuosien 2-5 osalta.
Kokoa taustatiedot. Tehtyjen ennusteiden on perustuttava historiallisiin taloudellisiin tietoihin tai taustatutkimuksiin. Jos liiketoiminta on jo perustettu, anna taloudellista suorituskykyä koskevat tiedot kolmesta viiteen vuoteen. Tähän sisältyvät tuloslaskelmat, taseet ja kassavirtalaskelma jokaiselta vuodelta, jonka olet ollut toiminnassa, enintään viisi vuotta. Jos aloitat uuden liiketoiminnan, tee tutkimusta varmuuskopioidaksesi taloudelliset ennusteet. Esimerkiksi viite-alan tiedot kaupallisista yhdistyksistä ja puhuvat muiden alan toimijoiden kanssa.
Valmistele tuloslaskelman ennusteet osoittamaan, kuinka paljon tuloja odotat yrityksen tuovan, ja kulut, joita se aiheuttaa. Luettele kaikki yrityksen tulo- ja menolähteet ja arvioi kunkin erän määrä kuukausittain, neljännesvuosittain tai vuosittain koko viiden vuoden ennustejakson ajan. Lisää tulolähteet ja kulut kunkin ajanjakson aikana. Vähennä tuloista saadut kulut osoittamaan, kuinka paljon voitosta tai tappiosta liiketoiminnasta odotetaan aiheutuvan kyseisenä aikana.
Valmistele tase-ennusteet osoittamaan, miten yrityksen yleisen taloudellisen aseman odotetaan muuttuvan ajan myötä. Luettele kaikki yrityksen varat, kuten käteisvarat, varastot ja saamiset; velat, kuten ostovelat ja kertyneet kulut; oman pääoman lähteistä, kuten tavallisista osakkeista ja ensisijaisista osakkeista. Laske kunkin omaisuuserän, velan ja oman pääoman lähteen alkuperäinen tase taseessa. Seuraavissa sarakkeissa on esitettävä näiden erien arvioidut arvot viiden vuoden ennustejakson aikana kuukausittain, neljännesvuosittain tai vuosittain.
Valmistele kassavirtaennusteet osoittamaan, kuinka paljon rahaa odotetaan yhtiöltä saavansa ja maksavansa ajan mittaan. Luettele jokainen saapuvan ja lähtevän rahan lähde. Arvioi kullekin erälle vastaanotettavan ja käytetyn käteisen määrä kunkin kuukausittaisen, neljännesvuosittaisen tai vuosittaisen jakson aikana viiden vuoden ennustejaksolla. Osoita kunkin sarakkeen alareunassa käteisvarojen määrä, jonka yrityksen ennustetaan olevan kyseisen kauden alussa ja lopussa.
