Kaikkien yritysten on aloitettava suunnitelmalla. Vaikka liiketoimintasuunnitelmat poikkeavat pituudeltaan ja yksityiskohtaisesti, sellainen teollisuus sanoo liiketoimintasuunnitelman tyylin ja ulottuvuuden. Esimerkiksi henkilöstötoimisto sisältää enemmän rekrytointistrategioita täydelliseen liiketoimintasuunnitelmaan kuin yksittäinen omistaja-operaattori, kuten rahoitussuunnittelija. Yksittäiset vaihtelut voidaan helposti lisätä, jos aloitat rahoitussuunnittelijan liiketoimintasuunnitelman.
Tavoite
Rahoitussuunnitteluliiketoiminnan tehtävänä olisi oltava tiivis ja keskittynyt, samalla kun se osoittaa rahoitusalan asiantuntijan näkemyksen. Sisällytä avausasiakirjoihin kirjallinen yhteenveto tarjoamistasi palveluista, asiakkaiden tyypit, joita palvelet, ja lyhyt kuvaus tuotteistasi, joita teet. Käytä toiminnon sanoja tavoitteessa, kuten "luo", "tarjoa", "rakenna", "palvella" ja "kasvaa".
Palvelut
Luettele kaikki tarjoamasi palvelut ja yritykset, joita haluat edustaa. Liiketoimintasuunnitelmaan sisältyvät kaikki tuotteet, joita käsittelet, kuten osakekaupat, sijoitusrahastot, annuiteetit, henkivakuutus ja kiinteistösijoitukset. Kirjoita muistiin, mitä laajuuksia tarjoamasi palvelut ja valtuudet antavat. Jos sinulla on esimerkiksi sarjan 7 lisenssi, oletteko kaupankäynnin kohteena? Onko sinulla lupa myydä vakuutustuotteita? Jos työskentelet tiukasti konsulttina, mitä välittäjää ja jälleenmyyjää käytät?
Markkinoida
Laajan tutkimuksen pohjalta yhteisön tarpeet, tuotteiden saatavuus ja kilpailun laajuus kaventavat kohdemarkkinasi. Pienyritysten omistajiin, vauva-ikäisiin tai sinkkuihin erikoistuneet rahoitussuunnittelijat voivat kaventaa markkinointistrategioita ja tarjonta-aineistoja helpommin kuin kenenkään palveleva kenraali. Selvitä ihanteelliset asiakkaat tässä liiketoimintasuunnitelman osassa.
strategia
Tällä alalla sinun pitäisi määritellä strategiat uusien liiketoimintojen houkuttelemiseksi. Luettele käyttämäsi mainonta ja sen samanaikaiset kustannukset. Tässä on lueteltava postituslistoja, verkkosivujen suunnittelijoita, lehdistötiedotteita ja markkinointikonsultteja. Selvitä selkeästi suunnitelmasi ja mitä tuloksia haluat saavuttaa. Harkitse seminaarien suunnittelua asiakkaiden hankkimiseksi, verkostoitumista kuluttajaryhmien kanssa tai asiantuntijaartikkeleiden kirjoittamista talousjulkaisuihin.
raha-asiat
Kirjoita oma rahoitussuunnitelma. Sisällytä kaikki ennakkomaksut, jotka tiedätte, että ne johtuvat liiketoimintasuunnitelmasi aiempien osien perusteella. Älä unohda sisällyttää palkkaa itsellesi sekä toimiston käynnistämiskustannuksia, mainos- ja markkinointibudjetteja, lisenssimaksuja, alan yhteenliittymämaksuja ja kaikkia liiketoimintaan liittyviä kustannuksia. Arvioi ennakoidut tulosi asiakkaiden lukumäärän mukaan. Tästä saat selkeän kuvan ensimmäisen vuoden talousarviosta. Vertaa todellisia lukuja näihin ennusteisiin ensimmäisen vuoden lopussa.
