Luotto-ohje vaaditaan usein silloin, kun henkilö avaa uuden yrityksen ja haluaa aloittaa luottoluokituksen yrityksen kanssa varastoon tai tarvikkeisiin, haluaa ostaa kodin tai haluaa lainata rahaa yksittäiseltä tai sijoitusyhtiöltä. Luotto-referenssejä antavat parhaiten yritykset, jotka ovat työskennelleet pyytäneen yksilön kanssa yli vuoden. Jokaista osamaksuja tarjoavaa yritystä voidaan pyytää tällaisesta kirjeestä.
Aloita kirjain asianmukaisessa liiketoimintamuodossa kirjelomakkeesi tai yhteystietosi yläosassa.
Osoita kirje suoraan henkilölle tai yritykselle, joka on pyytänyt asiakkaalta kirjettä, ei suoraan asiakkaalle.
Sisällytä lainan päivämäärät, jos sellaisia on; maksuviivästykset, jos niitä on sovellettu yhden tai kahden vuoden aikana; yksilön tilinumero ja kirjeen laatijan suorat yhteystiedot.
Ilmoita, kuinka kauan olet tehnyt liiketoimintaa asiakkaasi kanssa, millaista liiketoimintaa olet yhdessä ja millaisia maksuja asiakas tekee. Esimerkiksi, jos olet antanut vakuutuksen asiakkaalle, sano jotain: "Olemme antaneet Joe Smithille vakuutuksen ajoneuvostaan yli kolme vuotta. Tuona aikana hän oli vain 30 päivää myöhässä yhdellä kertaa. Joe otti meihin yhteyttä välittömästi ja kerro meille, mikä tilanne on ollut, ja hän on ollut tililläan viimeisten 18 kuukauden ajan.
"Tämän kokemuksen perusteella uskomme, että herra Smith on hyvä luottoriski."
Laita kielteisiä tietoja kontekstiin. Älä korosta jotain negatiivista vain siksi, että se tapahtui. Esimerkiksi, jos sinulla oli kerran argumentti Joe Smithin kanssa hänen luottotilillään, älä mainitse sitä kirjeessä.
Pidättäytyä kirjoittamasta luotto-ohjeita, jos et usko, että henkilö on hyvä luottoriski, tai jos tunnet jostain syystä epämukavaa viittausta tähän henkilöön.
