Yrityksen talousosasto ei käsittele liiketoiminnan päivittäistä kassavirtaa. Sen sijaan se käsittelee yhtiön pitkän aikavälin taloudellista suunnittelua. Rahoitusanalyytikot käyttävät tiettyjä tekniikoita taloudellisten tavoitteiden suunnitteluun ja siihen, miten yrityksen tulisi budjetoida kirjanpitokeskuksessa, jotta sijoittajien ja osakkeenomistajien taloudellinen asema saadaan vahvemmaksi.
Nettovarallisuus
Yksi tärkeimmistä arvioinneista, joita rahoitusosasto tekee, on yhtiön nettovarallisuuden arviointi, joka korostuu yhtiön vuosikertomuksessa ja jossa toivotaan houkuttelevan potentiaalisia sijoittajia ja osakkeenomistajia. Liiketoiminnan nettovarallisuus on yrityksen omaisuusarvoista vähennettyjen velkojen kokonaismäärä. Jos yhtiöllä on negatiivinen arvo pankkilainojen ja maksamattomien verojen vuoksi, taloudellinen arviointi voi johtaa analyytikoihin suunnitelman velkojen alentamiseksi ja varojen lisäämiseksi.
Kuukausikulujen budjetit
Yrityksellä on kuukausittainen toimintatalousarvio, joka osoittaa, kuinka paljon yrityksellä on tuloja ja kuinka paljon sillä on kuluja. Yhtiön taloudellinen arviointi voi sisältää kuukausibudjetin analysoinnin, jotta voidaan nähdä, miten yritys käyttää rahaa. Voit ansaita voittoa, yrityksen on käytettävä vähemmän kuin se ansaitsee kuukausituloksen. Yksi taloudellinen arviointitekniikka on lisätä kaiken, mitä yritys kuluttaa kuukausittain, ja vertaa sitä tuloihin. Taloudellinen suunnittelu ja mukauttaminen voi olla tarpeen, jos yrityksellä on kuukausittain negatiivinen tulo.
Rahoitussuunnitelmat ja tavoitteet
Toinen arviointitekniikka on analysoida nykyisiä rahoitussuunnitelmia ja sen tavoitteita. Rahoitussuunnitelma on rakennettu joukon taloudellisia tavoitteita, jotka osoittavat, mitä yritys haluaa saavuttaa. Yritysten omistajat voivat asettaa epärealistisia tavoitteita, joten yksi taloudellisen arvioinnin tekniikka on tarkastella rahoitussuunnitelmaa ja määrittää, ovatko tavoitteet realistisia liiketoiminnan tulojen ja kokonaiskustannusten perusteella.
Markkinoiden kasvu ja potentiaali
Yhtiön taloudellista asemaa voidaan parantaa muuttamalla yrityksen lähestymistapaa markkinoille. Rahoitusanalyytikot voivat viettää aikaa analysoimalla markkinoita kasvupotentiaalinsa mukaan tiettyjen tuotteiden tai palvelujen, joita yritys tarjoaa. Jos yrityksellä on jo useita suoria kilpailijoita markkinoilla, rahoitusanalyytikot voivat nähdä ansaintapotentiaalin, jos yritys ottaa tuotekehityksen tai palvelut hieman eri suuntaan. Tämäntyyppinen taloudellisen arvioinnin tekniikka on esisuunnittelun tekniikka.
