Kaikkien oikean tiedon kerääminen asiakkaasta tai sen laiminlyönti voi varmistaa, että yksilöllä on riittävästi kattavuutta tappion sattuessa tai jättää asiakas haavoittuvaksi. Koska näennäisesti pieni yksityiskohta voi tehdä huomattavan eron palkkion hinnasta ja tarjotun kattavuuden määrästä, vakuutusasiamiehen vastuulla on olla perusteellinen ja esittää oikeat kysymykset kaupallisia politiikkoja kirjoitettaessa.
Perusteet
Kaupallisten vakuutusasiamiesten olisi kerättävä tietoja asiakkaan koko nimestä ja muiden yritysten omistajien nimistä sekä heidän syntymä- ja sosiaaliturvatunnuksistaan. Tarvitaan myös yrityksen nimi, liiketoimintayksikön tyyppi, yrityksen fyysiset ja postiosoitteet sekä yhteystiedot asiakkaille. Asiamiehen tulisi myös ilmoittaa, millaista liiketoimintaa asiakas on, rakennuksen neliömetriä ja tietoa liikelainoista, jotka edellyttävät vakuutusta.
Kaupalliset vakuutustarpeet
Perusliike vakuutus vakuuttaa vastuun ja omaisuuden kattavuuden. Varmistaakseen, että asiakkaalla on riittävä vastuu, vakuutusasiamiehellä on oltava asiakkaan täydelliset neljännesvuosittaiset raportit, myyntiluvut ja palkanlaskennan raportit. On tärkeää, että politiikka edustaa yrityksen nettovarallisuutta mahdollisimman tarkasti. Jos liiketoiminnalla on erilaisia tulotoimintoja, vakuutusasiamiehen on varmistettava, että myyntiluvut ja palkanlaskennan tiedot erotetaan liiketoimintaluokittain.
Sen lisäksi, että vakuutusasiamies tietää sen rakennuksen koon, jossa liiketoiminta sijaitsee, hänen on tiedettävä myös sen korvauskustannukset ja sisältö. Sisältöihin tulisi sisältyä huonekaluja, tietokoneita, työkaluja ja koneita.
Lisäpolitiikan tarpeet
Jos virasto tarjoaa lisäkäytäntöjä, jotka voivat hyödyttää asiakasta, edustajan tulee tarkastella niitä asiakkaan kanssa. Näihin lisäkäytäntöihin kuuluvat tulva- vakuutus, joka tarjoaa kattavuuden vesivahingon, työntekijöiden korvausvakuutuksen, kaupallisen auto- vakuutuksen ja luotettavuusvakuutuksen tapauksessa.
Asiakaskoulutus
Kaupallinen vakuutusasiakas käyttää vakuutusturvaa sijoituksensa suojaamiseksi. On tärkeää, että asiakas tietää politiikan yksityiskohdat. Kouluttaessaan asiakasta kauppapolitiikasta edustajan tulee tarkistaa vastuun raja-arvot, tappiot, joita politiikka ei kata, miten vähennyskelpoisuus toimii ja miten hakemus tehdään. On myös hyvä idea kouluttaa asiakasta syistä, miksi kaupallinen vakuutusmaksu voi muuttua.
Tarkista tiedot kaksinkertaisesti
Vakuutusasiamiehen tulisi aina tarkistaa asiakkaan nimen ja liiketoiminnan oikeinkirjoitus, tarkistaa toimitettujen osoitteiden oikeellisuus ja varmistaa, että annetut yhteystiedot ja sosiaaliturvatunnukset on kirjoitettu oikein. On myös hyvä, että asiakas tarkastaa tiedot, jotka on kirjoitettu, jotta se olisi oikea.
