Vakuutusehdotus on enemmän kuin pelkkä tarjonta siitä, mitä vakuutusyhtiö voi tehdä asiakkaalle. Vakuutus on niin monimutkainen, ja useimmilla yrityksillä on niin paljon tuotteita, että hyvä tarjous hajottaa käytettävissä olevat vaihtoehdot räätälöityyn pakettiin, joka on räätälöity yhdelle asiakkaalle. Lisäksi joidenkin valtioiden vakuutuslainsäädäntö tekee ehdotuksesta sitovan tietyn ajan - tekijä, jota on käsiteltävä jonnekin paperityössä. Vakaan vakuutusehdotuksen tuottaminen on osa taidetta, osa tiedettä ja kaikkea kovaa työtä.
Lue ja ymmärrä potentiaalisen asiakkaan yrityslaskenta. Laskenta on yksityiskohtainen kirjanpito kaikista ihmisistä, jotka kuuluvat politiikan piiriin, mukaan lukien mahdollisimman paljon tietoa siitä, mitä heidän vakuutustarpeitaan voisi olla. Laajenna näitä tietoja kaikkeen, mitä muistat - tai muistiinpanoja, joita otit - keskustelun aikana ostajan kanssa siitä, mitä prioriteetteja sinulla on.
Skannaa tuotteita, joita yrityksesi tarjoaa vaihtoehdoille, jotka vastaavat ensimmäisessä vaiheessa määritettyjä tarpeita. Yksi vakiintunut käytäntö on määritellä kolmesta viiteen laaja-alaista lähestymistapaa ja sitten yksityiskohtaisesti useita vaihtoehtoja kussakin lähestymistavassa. Yrityksen sairausvakuutussopimuksessa voit valita kolmenlaisia suunnitelmia, sitten esimerkkejä kustakin tyypistä vähennysten ja palkkioiden kustannusten mukaan.
Luo jokaiselle ehdotuksellesi sopiva yksittäinen sivu, jossa erot selvitetään selkeästi. Yrityksellesi voi olla vakio kattilaportti näiden sivujen ulkoasuun, tai voit vapaasti muotoilla ne haluamallasi tavalla.
Luo tiivistelmä, joka on ehdotuksen edessä. Tämä on selkeä ja lyhyt yhteenveto mahdollisista asiakkaasi tarpeista, siitä, miten yrityksesi voi palvella näitä tarpeita ja vaihtoehtoja, jotka olet yksilöinyt ehdotuksessa.
Lisää laissa tai yrityksessä vaadittu oikeudellinen kieli. Tässä on myös otettava huomioon kaikki sitovat lausunnot siitä, kuinka kauan tämä tarjous on hyvä.
Laita ehdotus yrityksen standardien tai henkilökohtaisen harkintasi mukaan, kun olet kirjoittanut perusasiakirjan. Lisää tähän tarkoitukseen sopivia logoja ja muita kuvia.
Oikoluku ja muokkaa ehdotusta. Jos joku muu on mahdollista, suorita joku muu tämä vaihe. Kun olet työskennellyt jonkin aikaa jonkin projektin kanssa, sinusta tulee sokea virheisiin, joita muut saisivat helposti.
vinkkejä
-
Vakuutusehdotuksen laatiminen yksilölle tai perheelle noudattaa näitä samoja vaiheita. Voit vain analysoida paljon pienempiä eritelmiä ensimmäisessä vaiheessa. Saatat myös tehdä erilaisia valintoja sanamuotoon ja kuviin, jotta voit kuvailla, että olet tekemisissä yksittäisen henkilön kuin yrityksen kanssa.
Varoitus
Vaikka kuka tahansa voi laatia vakuutusehdotuksen, todellinen vakuutusmyynti on suoritettava lisensoidulla vakuutusasiamiehellä. Eri riskejä uhkaa sakot sinulle ja yrityksellesi sekä mahdollisuus menettää vakuutusmyynnin etuoikeus.
