Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) on Yhdysvaltojen suurin riippumaton arvopapereiden sääntelyviranomainen. Toimeksianto on suojella amerikkalaisia varmistamalla, että arvopaperiteollisuus toimii oikeudenmukaisesti ja tarjoaa rehellisiä tilastoja. FINRA: n mukaisesti toimiminen edellyttää, että välitysyritykset antavat sekä FINRAlle että amerikkalaisille sijoittajille läpinäkyvyyden, jota ne tarvitsevat tarkkojen ja tietoisten sijoitusten tekemiseksi osakemarkkinoilla.
Tunnista valvonnan valvonnan periaatteet
Kaikkien arvopaperiyritysten olisi oltava käytössä valvontajärjestelmä, jolla varmistetaan, että varoja ei käytetä väärin tai numeroita ei oteta huomioon. Avoimuus on ehdottoman välttämätöntä, joten se, että yritys käyttää periaatteita, joiden avulla se valvoo valvontaa, on välttämätön. Nämä valvontamenettelyt on testattava säännöllisesti niiden soveltuvuuden varmistamiseksi. Molemmat, jotka testaavat niitä ja milloin testaus tehdään, on ilmoitettava FINRAlle.
Sitoutuminen vuosikertomuksen valmisteluun ja toimittamiseen
Jokaisen arvopaperiyrityksen on nimettävä joku, joka laatii vuosikertomuksia, joissa kuvataan sekä yrityksen edellä mainittu valvontajärjestelmä, yhteenveto näiden menettelyjen tarkastelusta ja mahdolliset merkittävät lisäykset tai muutokset menettelyihin. Nämä raportit on toimitettava FINRAlle viimeistään vuoden kuluttua viimeisimmän kertomuksen päivämäärästä. Nämä raportit antavat FINRAlle tiivistelmän kaikista yksittäisen yrityksen toteuttamista valvontatoimista, jotta ne voivat havaita epäjohdonmukaisuuksia tai heikkouksia yrityksen valvontapolitiikoissa.
Tunnista johtajat ja korkean panoksen tuottajat
Kaikki yrityksen sisällä työskentelevät esimiehet on tunnistettava FINRA: lle, jotta varmistetaan vain hyväksytty, pätevä henkilö, joka toimii kussakin arvopaperijärjestössä. Tämä on turvallisuus- ja vastuullisuusongelma enemmän kuin mikään. Tärkeämpää on FINRAn vaatimus, jonka mukaan kaikkien tuottajien, jotka ostavat ja myyvät varastoja, jotka ovat päteviä myymään enintään 20 prosenttia tietystä varastosta, on oltava valvonnan alaisia. Todelliset "korotetut valvontamenettelyt" hyväksytään tapauskohtaisesti ja ne on toimitettava FINRAlle hyväksyttäväksi ennen niiden täytäntöönpanoa. Vaatimuksen tavoitteena on vain varmistaa ylimääräinen valvonnan taso kaikille välittäjille, jotka käsittelevät merkittäviä määriä osakemarkkinoita milloin tahansa.
Valtion tarkastus- ja valvontamenettelyt
Valvontamenettelyjen tapaan FINRA edellyttää, että arvopaperiyhtiöt, jotka haluavat noudattaa sääntöjä, antavat selvityksen siitä, miten ja milloin yritys seuraa ja vahvistaa kolme erilaista ongelmaa: ensinnäkin varojen ja arvopapereiden siirtäminen asiakkailta ulkopuolisille tai ulkopuolisille tilit; toiseksi asiakkaan muutokset tai osoitteet; ja kolmanneksi, asiakkaan muutokset sijoituskohteissa. Nämä lopulliset säännöt lisäävät valvontaa ja puolustusta varjoisilta rahoituksilta, mukaan lukien rahansiirto offshore-rahaparatiiseille.
