Sijoitusrahastot ovat varastoja, joita ammattimainen sijoittaja hallinnoi aktiivisesti. Voit valita yli 10 000 rahastosta Yhdysvalloista. Suuret rahastoyhtiöt, kuten Charles Schwab, Fidelity ja Vanguard, tarjoavat näitä varoja henkilöille, jotka käyttävät useita erilaisia markkinointistrategioita. Itse asiassa Fidelity on ollut niin menestyksekäs, että se on ylittänyt hallittavansa 1 biljoonan dollarin.
Yritystilit
Sijoitusrahastojen yleisimmät myynti- ja markkinointistrategiat ovat yritysten rekisteröinti ensisijaisena vaihtoehtona eläkkeelle siirtymiselle. Tämä tarjoaa yksinkertaisen tavan rekisteröidä lukuisia tilejä yhdellä pääsopimuksella. Markkinoille näille yrityksille myyntihenkilöt kohdentavat henkilöstöhallinnon ammattilaisia. Markkinointi tapahtuu perinteisten yritysten välisten markkinointitekniikoiden avulla, mukaan lukien konferenssit, markkinarakoilmoitukset ja ammatilliset järjestöt. Yritystileille rahaston edustajat korostavat käytön helppoutta ja yhteensopivuutta yhtiön nykyisten järjestelmien kanssa.
Kuluttajamarkkinointi
Sijoitusrahastojen kuluttajamarkkinointi on samanlainen kuin muiden rahoitustuotteiden myynti. Markkinoijat korostavat turvallisuutta, luotettavuutta ja suorituskykyä. Lisäksi ne voivat antaa tietoa niiden valintojen moninaisuudesta, helppokäyttöisyydestä ja alhaisista kustannuksista. Markkinoijat yrittävät käyttää kaikkia väestön osia. He käyttävät laajaa markkinointialustaa, kuten televisiota, sanomalehtiä ja internetiä. Markkinoijat keskittyvät erityisesti taloudellisesti suuntautuneisiin tiedotusvälineisiin, kuten CNBC-televisioon ja Businessweek-lehteen.
Esitys
Sijoitusrahastojen on oltava hyvin varovaisia siitä, miten ne markkinoivat suorituskykyään, koska se on voimakkaasti säännelty. Sijoitusrahastoilla on oltava lyhyt, keskipitkän ja pitkän aikavälin keskimääräinen tuotto, jotta mahdollinen sijoittaja saa hyvän kuvan todellisesta suorituksesta. Esimerkiksi suurin osa varoista toimi hyvin asumispommin aikana. Kuitenkin, jos mukana oleva karhumarkkinat sisältyvät, suorituskyky näyttää paljon keskimääräisemmältä. Rahastoilla voi olla myös erilaisia johtajia, joilla on erilaiset suorituskykyennätykset, jotka toimivat samoilla varoilla, minkä vuoksi niitä on vaikea arvioida.
Markkinointimaksut
Sijoitusrahastojen on oltava hyvin selkeitä maksuistaan ja raportoitava niistä kaikilla markkinointimateriaaleillaan. Pääasialliset maksutyypit sisältävät myyntimaksun ja hallintomaksun. Kuormitus on ennakkomaksu, jonka sijoitusrahasto veloittaa heti, kun sijoitus on tehty. Hallinnointipalkkio on prosenttiosuus varoista vuosittain, yleensä 1–2 prosenttia.
