Kun suoritat liiketoimintaa, on välttämätöntä suunnitella kassavirta mahdollisimman tarkasti. Sinun täytyy olla vastuussa työntekijöistänne ja myyjillesi ja tiedä, että ne velat, joita velkaa heille, ovat käytettävissä, kun tarvitset sitä. Käyttäen kassavirtalaskelman voit seurata, mitä rahaa odotat tulevan ja milloin. Rahavirtaennusteiden avulla voit suunnitella ostoksia ja investointeja samalla kun varmistetaan, että odottamattomia kuluja varten on käytettävissä terve varanto.
Rahavirtalaskenta
Yksinkertaisesti rahavirtaennuste on arvio siitä, kuinka paljon rahaa odotat tulla yrityksesi ulkopuolelle. Siinä otetaan huomioon kaikki tulot ja kulut, jotta saadaan mahdollisimman tarkka ennuste. Tyypillisesti kassavirtaennuste on arvio yhdestä vuodesta yrityksen taloudesta, vaikka voit laatia rahavirtalaskelman kuukaudelle tai muulle kaudelle.
Vaikka se on vain arvio, kassavirtaennuste on kriittinen. Se antaa sinulle idean, missä yrityksesi tulee olemaan tulevaisuudessa, ja tarjoaa käsityksen suurten ostojen, investointien tai palkkaamista koskevien päätösten ihanteellisesta ajoituksesta. Tietämättä, kuinka paljon rahaa yrityksellä on tiettynä ajankohtana, on vaikea määrittää, pitäisikö tuoda uutta työntekijää, ostaa toinen rakennus tai sijoittaa uuteen laitteistoon. Liiketoimintasuunnitelmien ohella tarvitaan myös kassavirtaennusteita, jos haet yrityksellesi lainaa. Pankit ja rahoituslaitokset haluavat nähdä, että sinulla on vankka käsitys siitä, mitä voit käyttää, ja mikä tärkeintä, että voit maksaa ne takaisin. Saatat tarvita kassavirtalaskelman liiketoimintasuunnitelmasta riippumatta siitä, etsitkö lainaa vai ei. Suunnitelmasi tarkistavat haluavat tarkistaa, että olet ajatellut, mitä on mukana yrityksen hallinnassa.
Rahavirtaennuste on luonnollisesti neste. Tulosi voivat vaihdella huomattavasti siitä hetkestä, kun luot ennusteen tiettyyn hetkeen tulevaisuudessa. Esimerkiksi merkittävä asiakas voi lopettaa yrityksesi antamisen. Kääntöpuolella voit voittaa uuden tilin, joka voi merkittävästi muuttaa yrityksen taloudellista tilaa. Samoin kustannukset saattavat laskea; esimerkiksi jos työntekijä sulkeutuu, ja päätät olla korvaamatta niitä. Voit myös nähdä kustannusten nousun, sanoa, jos vuokranantaja nostaa vuokraa.
Miten projektin kassavirta voidaan hankkia
Jos haluat laskea ennustetun kassavirran, sinun on ensin tarkasteltava kirjanpitoasiakirjojasi. Tilinpitäjäsi tai käyttämäsi kirjanpito-ohjelmisto voi antaa sinulle kunkin tilin arvon. Aloita kaikkien yritysten tilien nykyiset ja vetävät tiedot. Selvitä sitten, kuinka paljon käteistä sinulla on, vähentämällä menot edellisestä kaudesta.
Harkitse edellisen kauden tuloja. Onko se johdonmukaista, ja voitko luottaa siihen, että se jatkuu samalla tavalla? Tämä on vaikea soittaa, mutta mitä tarkempi voit olla projektioosi, sitä parempi on taloudellinen suunnitelmasi. Arvioi asiakkaan tyytyväisyyttä, sopimuksia asiakkaiden kanssa ja markkinointitoimia, jotta saat ennusteen siitä, mitä tulosi saattavat olla seuraavan jakson aikana.
Kun otetaan huomioon seuraavan kauden kulut, huomioi sekä kiinteät että muuttuvat kustannukset. Muista sisällyttää kaikki suuret ostokset tai uudet palkkaukset, joita tarvitset, sekä asiat, kuten veronmaksut, vuokra- ja toimintakulut. Jos mahdollista, tee ennustuksia hyödyllisistä kustannuksista ja muista kustannuksista. Jos sähköyhtiö odottaa talven olevan lievää viimeiseen verrattuna, saatat nähdä apuohjelman kustannusten laskun viime vuodesta. Jokainen kohde, jonka voit ennustaa kohtuullisella tarkkuudella, auttaa parantamaan kassavirtaa.
Käteisvirtaennusteiden käyttö
Lopuksi vähennä arvioidut kustannukset arvioidusta tulostasi seuraavan kauden aikana. Tämä kertoo sinulle, mitä käteistäsi voi olla kyseisen kauden lopussa. Pidä mielessä, että koko ajan tulee virtaa ja virtaa, joten voi olla hyödyllistä laatia kuukausittaisia ennusteita sekä vuosittaisia ennusteita. Kuukausittaiset ennusteet voivat olla hyödyllisiä suunnittelussa, milloin tehdä tietty osto. Jos esimerkiksi suurin asiakas maksaa sinulle neljännesvuosittain erän, et ehkä halua ostaa uutta laitetta helmikuussa. Odotetaan huhtikuuhun saakka, että ostos merkitsisi, että sinulla on riittävä kassavirta.
