Positiivinen palkka auttaa petosten havaitsemisessa. Joka kerta, kun asiakas esittää tarkastuksen, positiivinen maksu -työkalu tarkistaa tilinumeron, sekin dollarin määrän ja tarkistusnumeron tarkkuuden varmistamiseksi.
Mikä on positiivinen palkka?
Positiivinen maksu on automaattinen petostentorjuntatyökalu. Ilman sitä tarkistuksia ei voitaisi tarkistaa, kun asiakas käskee. Jos tarkistusnumero, sekin määrä ja tilinumero eivät vastaa Positive Pay -järjestelmää, tarkistus ei mene läpi, mikä säästää tulevaa vaivaa yrityksille.
Positiivinen palkkio toimii siten, että yritys lähettää tiedoston kaikista tarkastamistaan tarkastuksista. Koska liikkeeseen lasketut shekit esitetään pankkiin, josta ne otetaan käyttöön tai talletetaan, niitä verrataan lähetettyyn tarkistustiedostoon, joka kaikki tehdään täysin sähköisesti. Tarkastus tarkistetaan tilinumerolla, tarkistusnumerolla ja tarkistusmäärällä.
Jos tarkistus ei vastaa tiedoston tiedostoa, siitä tulee poikkeus, joka tarkoittaa, että pankki lähettää asiakkaalle kuvan tai faksin. Asiakas tarkistaa sitten tarkastuksen kuvan ja kehottaa pankkia palauttamaan tai maksamaan sekin.
Onko pankki vastuussa väärennetyn tarkastuksen turvaamisesta?
Väärentämistä ja petoksia koskevat lait vaihtelevat valtion mukaan. Jos maksat sekin ja se on petollinen, saatat olla vastuussa koko määrästä. Riippuen valtiostasi ja käyttämästäsi pankista pankkisi voi olla oikeutettu peruuttamaan varat käteisellä sekillä tililtäsi, jos he havaitsevat, että sekki on petollinen sen jälkeen, kun se on maksettu.
Kiinnitä huomiota siihen, kuka olet hyväksymässä rahaa. Ole varovainen rahansiirron huijauksille ja älä varaa shekkiä joku, jota et tiedä, vaikka sillä olisi suosittu pankki, sillä se voisi olla huijaus. Jos sinulla on kysyttävää tarkistuksesta, voit ottaa yhteyttä paikalliseen pankkisi. Voit myös selvittää, kattaako pankki vilpillisiä tarkastuksia, lue niiden ehdot ja ota ne suoraan yhteyttä. Jos satut kohtaamaan vilpillisen tarkistuksen, varmista, että otat sen käyttöön FTC: lle.
Taonta ja huijaukset ovat erityisen yleisiä tuloveroilmoituksen aikana. Joitakin vinkkejä, jotka eivät auta tätä huijausta, on varmistaa, että Yhdysvaltain valtiovarainministeriön tarkastus todennetaan. Tarkista esimerkiksi vesileima, koska kaikki Treasuryn tarkastukset tulostetaan vesileiman kanssa, jossa lukee "US Treasury". Tarkista, että valtiovarainministeriö toteaa, että "veroviraston toimisto". Toinen temppu on tarkistaa mikropainatus. Tarkistuksen alareunassa näet rivin, joka on allekirjoituksen alla. Tämä rivi on mikrotulostettuja sanoja, jotka ovat liian pieniä paljaalle silmälle. Jos kuitenkin tartut suurennuslasiin, näet pienet sanat. Tulostin ei voi kopioida mikrotulostusta, joten sitä ei voi väärentää, jos se täyttää nämä vaatimukset.
Mikä on ACH-veloituslohko pankkitilillä?
Maksukortti suojaa pankkitiliäsi luvattomilta sähköisiltä maksuilta. Automaattisen selvityskeskuksen (ACH) lohkon avulla voit valita, mitkä yritykset ovat oikeutettuja tekemään suoraveloituksia tililtäsi. Lisäksi voit kieltäytyä ja estää sähköisiä luonnoksia.
Mikä on Debit-suodatin?
ACH on sähköinen verkko rahoitustapahtumille, kuten suora talletus ja verkkolaskun ohjelmat. ACH-veloitus on automatisoitu prosessi, jossa kaikki saapuvat ACH-tapahtumat näytetään tunnistamalla mahdolliset luvattomat maksutapahtumat. Debit-suodatus on kriittinen väline, jolla pyritään vähentämään petosriskiä. Kun tämä järjestelmä on käytössä, ACH-debitit voidaan tarkistaa, suodattaa, hyväksyä tai palauttaa siten, että vain hyväksytyt tapahtumat lähetetään tileille.
