Pankkilanka on melko suoraviivainen tekninen prosessi. Käyttäjä antaa henkilökohtaisia tilitietoja, ja kun tieto on syötetty järjestelmään, luodaan tapahtumarekisteri ja vaadittu debit-arvo siirretään lähettäjän tililtä pankin eräjonoon. Kun tallennus osuu jonon yläreunaan, levy siirretään kolmannen osapuolen selvitystilille, jossa se odottaa, että ennätys saavuttaa tämän toissijaisen jonon yläreunan. Tuolloin ennätys siirretään vastaanottajan pankkiin ja näin ollen hyvitetään vastaanottajan tilille.
Ensimmäinen rivi-elementti
Tyypillisesti jokainen pankki antaa lomakemallin, jolla varmistetaan, että kaikki asianmukaiset tiedot ovat oikein. Lomake luetaan esimerkiksi: Päivän päivämäärä: (tämä on itsestään selvä) Lähetyspäivä: (tämä on päivämäärä, jona johto on käynnistettävä)
Tämä toinen elementti on tärkeä, koska kukin pankki toimii sen mukaan, mitä kutsutaan langan erän käsittelyaikatauluksi. Jos pankin käsittelysäännöt edellyttävät transaktioiden lopettamista kello 1:00 tyynenmeren normaaliaikaan mennessä, käyttäjän täytyy olla varma, että hän saa langan ennen tätä aikaa, muuten lanka lähettää seuraavan päivän.
Toiset elementit
Lähettäjän nimi: Puhelinnumero: Sähköpostiosoite:
Kolmas osa
Lähettäjät Osoite: Kaupunki: Osavaltio: Zip:
Neljäs elementti
Tässä vaiheessa kotimaan ja kansainvälisen langan vaatimukset poikkeavat toisistaan. Jotta offshore-johto voidaan suorittaa onnistuneesti, on sisällytettävä seuraavat osat:
Valtuutetun edustajan nimi: (henkilö, joka "hallinnoi" tapahtumaa) Pass-koodit (lähettävän pankin ja vastaanottavan pankin on vastattava vastaanottavan tilin hyvittämiseen)
Viides elementti
Tämä elementti kuvaa johdon tarkoitusta samalla tavalla kuin tullikortti on täytettävä, jotta lähetettäisiin tai vastaanotettaisiin materiaalia maahan ja sieltä pois. Erityisen suurten offshore-rahamäärien tapauksessa vuoden 2002 Patriot Act -sopimuksessa määrätään, että kaikki rahoituspalveluyritykset edellyttävät tällaisten liiketoimien virallista validointia ja seurantaa. Nämä tietueet ovat saatavilla myös Yhdysvaltain valtiovarainministeriön tarkastettavaksi ulkomaisten varojen valvontatoimiston (OFAC) tukemiseksi.
turvallisuus
Pankkisiirtojen tapauksessa transaktioturvallisuus on ensiarvoisen tärkeää liikepankeissa. Erilaisia langan salausalgoritmeja on yritetty rikkoa.
