Liiketoimintasi kassavirta mittaa, kuinka paljon rahaa liikkuu ja poistuu yrityksesi kuukausittain. Rahavirta eroaa yksinkertaisesta tulo- / kuluraportista, jossa rahavirta käsittelee vain tosiasiallista tuloa, joka menee sisään ja ulos, eikä oteta huomioon luottoa tai muita käteisvaroja. Suunnittele säännöllisesti kassavirtaa ennakoitaaksesi ja ratkaistaksesi mahdolliset ongelmat ja suunnittele liiketoimintasi taloutta.
Tutki budjettiasi. Tarkastellaan tulolähteitä, joita odotat vuodelta, ja määrittele, miten jaat tulot vuosittain.
Tee sarake paperikappaleeseen tai taulukkolaskentaohjelmistoon joka kuukausi. Kirjoita kustakin lähteestä kullekin kuukaudelle odotetut tulot. Jos esimerkiksi odotat rahaa apurahasta tammikuussa, helmikuussa ja maaliskuussa, mutta ei loppuvuoden aikana, kirjoita, kuinka paljon apurahaa odotat tammikuun, helmikuun ja maaliskuun sarakkeissa. Lisää kunkin kuukauden odotetut tulot ja kirjaa kokonaissumma kyseisen kuukauden sarakkeeseen.
Ohita linja ja aloita odotettujen kustannusten seuranta. Jos sinulla on kiinteitä kuluja, kuten toimistotilojen vuokraus tai toimeenpanevien työntekijöiden palkat, lue jokaisesta kuukaudesta sama summa kyseiseen kustannukseen. Esimerkiksi, jos maksat toimeenpanovallan $ 5,100 kuukaudessa, lue nämä kustannukset sarakkeeseen kunkin kuukauden kuukauden aikana. Lisää kyseisen kuukauden odotetut kulut ja kirjaa kokonaissumma kyseisen kuukauden sarakkeeseen.
Vähennä odotettavissa olevat kokonaiskustannukset odotetusta kokonaistulosta, jotta voit määrittää kyseisen kuukauden rahavirran.
Suunnittele ongelmien ratkaisemiseksi. Jos tietyn kuukauden kassavirtaennuste on negatiivinen, päättää, miten ongelmaa käsitellään etukäteen. Voit esimerkiksi käyttää luottorajaa tai tehdä ylimääräistä varainhankintaa ennen mainittua kuukautta, jotta voit lisätä kassavirtaa.
Laske rahavirtaennuste uudelleen kuukausittain tai neljännesvuosittain varmistaaksesi, että sinulla on tarkimmat tiedot.
