Sijoitusjakson tuotto on investointitoimenpide, joka laskee sijoituksellesi saamasi tuoton niin kauan kuin olet sijoittanut. Se on yksinkertainen laskelma, jolla voidaan verrata tuottoasteesi tavoitetasoon tai vertailla eri sijoitusmahdollisuuksia, jotta näet, mikä niistä tuottaa suurimman tuoton. HPR: n vuosittaistaminen mahdollistaa vertailuinvestointien vertaamisen toisiinsa.
Tarvittavat kohteet
-
Laskin
-
Lyijykynä
-
Paperi
-
Vaihtoehtoisesti: Microsoft Excel -laskentataulukko
HPR: n laskeminen
Kerää yhteen niiden investointien sijoitusselvitykset, joille haluat laskea HPR: n. Tarvittavat tiedot ovat investoinnin alkuarvo, kun ostit sen, tulot, jotka olet saanut investoinnin aikana, mukaan lukien korko, osingot ja myyntivoitot sekä sijoituksen lopullinen arvo, jos se on erilainen kuin alkuperäinen arvo.
HPR lasketaan seuraavasti: Tulot + (loppuarvo - alkuarvo) / alkuarvo Tarkastellaan esimerkkiä. Osakkeet, jotka olette omistaneet salkussasi kuuden kuukauden ajan, ovat maksaneet osinkoja $ 47 ja ovat tällä hetkellä arvoltaan 693 dollaria. Olet ostanut osakkeen kuusi kuukautta sitten 550 dollaria. HPR olisi: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / 550 dollaria tai 34,5% Sinulla on ollut 34,5% tuotto sijoituksestasi sen ajan, jonka olet pitänyt sitä.
Jos haluat laskea HPR: n alennuslainalla, otat yksinkertaisesti eron sen, mitä olet ostanut joukkovelkakirjalainan ja sen nykyisen arvon välillä. Jos esimerkiksi ostit viime kuussa 943 dollarin joukkovelkakirjalainan ja sen nimellisarvo on nyt 958 dollaria, omistusjaksosi tuotto olisi: ($ 958 - 943 dollaria) / 943 dollaria tai 1,6%
HPR: n vuosisäätö
HPR-laskennan rajoittaminen on se, että siinä ei oteta huomioon, kuinka kauan olet pitänyt sijoitusta. Edellä esitetyissä esimerkeissä se ei todellakaan kerro sinulle mitään, että olet tehnyt 34,5% tai 1,6%, koska investoinnit on pidetty eri ajanjaksoina. 1,6%: n tekeminen kuukaudessa on paljon erilainen kuin 1,6%: n tekeminen vuodessa. HPR: n vuosittaistaminen mahdollistaa "omenoiden ja omenoiden" vertaamisen niin, että tiedät, kuinka paljon kukin investointi tehdään vuoden kuluessa nykyisten tuottoasteiden perusteella.
HPR: n vuotuiseksi laskemiseksi käyttämällä yksinkertaista korkoa kerro se 12: lla jaettuna kuukausien lukumäärällä, jolla olet pitänyt sijoitusta. Esimerkiksi ensimmäisessä osakepalkkioesityksessä vuotuinen tuotto olisi 34,5% X 12/6 tai 69%. Toisessa joukkovelkakirjojen esimerkissä vuotuinen tuotto olisi 1,6% X 12/1 tai 19,2%.
Nyt voit vertailla eri sijoitusten tuottoja. Yllä olevan esimerkin kaltaiset sijoitukset tuottavat 69% tuottoa vuosittain, kun taas joukkolainasijoituksemme ansaitsee 19,2%.
