Rahoitusalan ammattilaiset, jotka tarjoavat suunnittelu- ja sijoitusneuvoja yksittäisille sijoittajille, ovat rahoituksen välittäjät. Näitä välittäjiä kutsutaan yleensä rahoitusneuvojiksi, jotka auttavat säästämään yksityishenkilöitä investointeihin. Tämä palvelu on tärkeää, koska yksilöt haluavat mahdollisuuksia kasvattaa säästöjään, ja se edistää talouskasvua ja kehitystä. Rahoituksen välittäjät voivat auttaa hallitsemaan sijoitusriskiä omalla osaamisella ja kokemuksella. Välittäjien käytön etuja ovat riskienhallinta, luottamuksellinen vastuu, yksittäisten sijoittajien maksuvalmius ja ammattitaitoinen neuvonta.
Riskienhallinta
Välittäjät auttavat hallitsemaan sijoitusriskiä tarjoamalla ammattimaisia neuvoja sijoitusmahdollisuuksista. Niiden antamat neuvot voivat kuitenkin kasvattaa yleistä riskiä investointien luonteen vuoksi, myös mahdolliset palkkiot lisääntyvät. Ne tarjoavat myös asiantuntemusta ja teknologiaa investointitapahtumien suorittamiseksi helposti ja nopeasti, ja vaikka välittäjät ohjaavat asiakkaita usein tiettyihin investointeihin, joita niiden yritys voi hoitaa, he ovat velvollisia toimimaan asiakkaan mielenkiinnolla eikä omalla tai työnantajaansa.
Luottamusvelvollisuudet
Rahoituksen välittäjällä on laillinen velvollisuus toimia yksittäisen sijoittajan asiakkaan edun mukaisesti. Heillä on lakisääteinen velvollisuus julkistaa liiketoiminnastaan olennaisia tietoja, jotka voivat vaikuttaa asiakkaaseen, ja heidän on pidättäydyttävä toimista, jotka aiheuttavat eturistiriitoja asiakkaiden kanssa. Kaikki itsepalvelumahdollisuudet, jotka liittyvät asiakkaisiin, ovat asiakkaille laillisesti maksettavia luottamustehtäviä. Esimerkiksi neuvonantaja ei saa purkaa ei-toivottuja arvopapereita epäilyttäville asiakkaille tai nostaa varastoa korkeamman palkkion takia, vaikka se ei sovi asiakkaan salkkuun.
likviditeetti
Rahoituksen välittäjät auttavat asiakkaitaan myymään sijoituksensa, kun asiakas tarvitsee tai haluaa myydä. Ne muodostavat asiakkaalle markkinat löytämällä halukkaita ostajia, ja tämä tapahtuu yleensä välittömästi (osta kauppa päättyy myyntitilauksen jättöpäivänä).
Ammatillinen neuvonta ja tiedotus
Rahoitusvälittäjillä on ammattilaisten henkilökunta, joka tarjoaa tutkimusta ja analyysiä eri sijoitusmahdollisuuksista. Tällaiset tiedot annetaan yleensä yksittäiselle sijoittajalle ilman lisäkustannuksia. Tämäntyyppisten tietojen vapaa tarjoaminen on itse asiassa markkinointistrategia, jota rahoituksen välittäjät käyttävät asiakkaiden houkuttelemiseksi. Mitä parempi tieto on, sitä kilpailukykyisempi rahoituksen välittäjä tulee olemaan houkuttelemalla asiakkaita.
Erittäin säännelty
Valtion turvallisuuskomissiot, arvopaperimarkkinavalvontakomissio (SEC) ja eri pörssit sääntelevät rahoituksen välittäjiä. Vaikka pörssit eivät ole valtion virastoja, ne ovat laatineet säännöt, joita on noudatettava. Jos rahoituksen välittäjä ei noudata näitä sääntöjä, kaupankäynti ei ole sallittua. On olemassa lisensointivaatimuksia, joita on noudatettava, ja lakien, sääntöjen ja määräysten rikkominen voi johtaa vakaviin sakkoihin, seuraamuksiin ja jopa rikosoikeudellisiin syytteisiin. Yksittäiset sijoittajat voivat rekisteröidä valituksia pörsseissä, valtion turvallisuuskomissioissa ja SEC: ssä, joita tutkitaan.
