Pankin noudattamisohjelma on menetelmä, jota pankki käyttää noudattamaan kaikkia sovellettavia määräyksiä, sääntöjä ja lakeja.Kukin pankki on vastuussa vankan ja turvallisen noudattamisohjelman kehittämisestä, jossa otetaan huomioon pankin asiakkaiden, maineen, työntekijöiden ja yleisten liiketoimintojen suojaamiseen liittyvät riskit. Pankit nimittävät johtotason sääntöjen noudattamista valvovia virkamiehiä, jotta ne voivat kehittää noudattamispolitiikkoja ja -menettelyjä, seurata ja testata ohjelmia, kouluttaa työntekijöitä, antaa neuvoja, raportoida tuloksista ja hoitaa vaatimustenmukaisuusosaston yleistä johtoa.
Politiikka ja menettelyt
Vastuuvapauden valvoja vastaa sellaisten politiikkojen ja menettelyjen kehittämisestä, jotka ovat oikeudellisia ja sääntelyohjeita pankin liiketoiminnan kaikkien näkökohtien osalta. Esimerkiksi kuluttajansuojaa koskevat säännöt, jotka koskevat säästöä ja luotonantoa koskevaa totuutta, on laadittava ja hyväksyttävä pankin johtokunnassa. Nämä käytännöt ja menettelyt on sisällytettävä pankin työnkulkuun.
Seuranta ja testaus
Vaatimustenmukaisuutta valvovien virkamiesten on suoritettava säännöllisin väliajoin tarkistuksia, jotta voidaan seurata sääntöjen noudattamista koskevien menettelyjen ja menettelyjen tehokkuutta ja tarkistaa, että niitä noudatetaan. Esimerkiksi määräys J, joka käsittelee tarkistuspuhdistuksen aikakehyksiä, on testattava, jotta varmistetaan, että kullekin sekille osoitetaan oikea määrä selvityspäiviä.
koulutus
Vaatimustenmukaisuusosaston on annettava kaikille pankin työntekijöille riittävä ja tehokas koulutus, joka koskee kaikkia pankin politiikkoja ja menettelyjä. Jokainen työntekijä on testattava kattavan ymmärryksen saamiseksi. Joidenkin politiikkojen ja menettelyjen testaus, kuten "pankkisalaisuuslaki" ja "rahanpesulaki", on toteutettava vuosittain.
Neuvojen tarjoaminen
Minkä tahansa päivän aikana monet pankin osastojen työntekijät noudattavat useita vaatimustenmukaisuuskysymyksiä. Vaatimustenmukaisuusosastolla on velvollisuus antaa neuvoja kaikista vaatimustenmukaisuuden valvonnan ja soveltamisen kysymyksistä.
raportointi
Pankin vaatimustenmukaisuuden valvojien on annettava raportteja pankin muille alueille vaatimustenmukaisuuden arvioinnin ja koulutuksen tuloksista. Niiden on myös raportoitava lainsäädännön muutoksista, jotka johtavat politiikan muutoksiin ja uusiin politiikkoihin, jotka on kehitetty uuden lainsäädännön mukaisesti. Kaikki pankin vaatimustenmukaisuusohjelman muutokset on selvitettävä ja hyväksyttävä hallituksen.
johto
Vaatimustenmukaisuuden valvojan on hallinnoitava hänen valvonnassaan olevaa vaatimustenmukaisuutta käsittelevää henkilöstöä, jotta varmistetaan asianmukainen kattavuus kaikista sääntöjen noudattamista koskevista ohjelmatoiminnoista, mukaan lukien pankkisääntöjen turvallisuus ja luotettavuus.
