Rahoituksen maailmassa rahan hallinta - erityisesti suuret rahasummat - edellyttävät monipuolista lähestymistapaa. Varallisuudenhoitajat käsittelevät korkean nettoarvon omaavia henkilöitä, varmistaen, että niiden usein monimutkaiset taloudelliset tarpeet hoidetaan säästöjen ja eläkkeelle siirtymisneuvojen ohella. Varallisuuden hallintaan tutustuminen voi auttaa sinua tekemään päätöksiä siitä, mitä palveluita saatat tarvita hyödyntää rahaa.
Mikä on varainhoito?
Varainhoito on ammattitaitoinen palvelu, joka tarjoaa taloudellista neuvontaa, sijoitusneuvontaa, veropalveluja, kirjanpitopalveluja, lakipalveluja, kiinteistöjen suunnittelua ja eläketurvaa. Tyypillisesti kaikki nämä palvelut ovat käytettävissä kiinteän maksun alaisuudessa "varainhoito". Varallisuudenhoidon konsultit tarjoavat satunnaisesti myös pankkipalveluita asiakkaalle. Työn painopiste on kuitenkin auttaa asiakasta kasvattamaan vaurautta lyhyellä aikavälillä ja tekemään rahoitussuunnitelmia pitkällä aikavälillä.
Miksi tarvitset varallisuudenhoitajaa
Monet ihmiset ajattelevat, että varainhoitajat tarjoavat vain neuvoja investoinneista tai auttavat hallitsemaan varallisuusrahastoja varakkaiden asiakkaidensa lapsille. Mutta varallisuudenhoitajat tarjoavat huomattavasti enemmän arvoa kuin ne. Korkean tuoton sijoittamisen ulkopuolella varallisuudenhoitaja voi auttaa sinua valitsemaan sijoituksesi, säästömahdollisuutesi ja eläkkeelle siirtymisvaihtoehdot, jotka antavat parhaan mahdollisen merkityksen elämänvaiheellesi ja huollettavillesi tai perillisille.
Varallisuudenhoitaja tarjoaa investointeja hallinnoivan sijoitusvälittäjän sijasta toisen taloudellisen ammattilaisen, joka hoitaa kiinteistösi ja eläkkeesi ja joka on edelleen kolmas resurssi, joka hallinnoi päivittäisiä menojasi. Varallisuudenhoitajat voivat myös auttaa asioissa, kuten vakuutusten ostamisessa ja luottamuksen suunnittelussa. He voivat myös viitata sinut muihin ammattilaisiin, jos tarpeesi ylittävät asiantuntemuksensa. Jos olet korkea-arvoinen yksilö, työskentely varallisuudenhoitajan kanssa on erinomainen tapa varmistaa, että teet hyvät investoinnit ja että käytössäsi on hyödyllisimmät eläke- ja kiinteistösuunnitelmat.
Varallisuudenhoitotuotteet markkinoilla
Varallisuudenhoitotuotteet ovat yhteisöjä, jotka ovat saatavana vakuuttamattomina tuotteina. Niitä myyvät kiinalaiset rahoituslaitokset ja niillä on erittäin korkea korko. Nämä tuotteet tarjoavat usein taattuja tuottoja, ja vuoden 2016 lopussa niihin on investoitu 4,3 biljoonaa dollaria. On joitakin huolenaiheita siitä, että nämä tuotteet saattavat horjuttaa Kiinan taloutta.
