Järjestelmällinen riski viittaa organisaatioriskiin, joka on luonteeltaan sijoitus. Epäjärjestelmällinen riski on erilainen jokaiselle yritykselle tehdylle sijoitukselle, ja siinä otetaan huomioon mahdolliset vaikutukset omaisuuserään, jos tapahtuu tietty tapahtuma, joka voi vaikuttaa negatiivisesti investointiin. Järjestelmällistä riskiä voidaan vähentää monipuolistamalla investointeja ja lisäämällä investointien kokonaismäärää. Toinen järjes- telmä, joka koskee järjestelmällistä riskiä, on sijoituksen jäljellä oleva riski. Järjestelmättömät riskit mitataan systemaattisen riskitekijän lieventämisellä investointisalkun monipuolistamisen kautta. Sijoituksen järjestelmällinen riski on yhtiön beta-kerroin.
Etsi pörssikannan beta-kerroin.Julkisesti noteerattujen yritysten beta-kerroin löytyy kaikista online-sijoituspalveluista, kuten MSN Money tai USAA Online Stock trading. Tässä esimerkissä käytetään IBM: tä ja EBayä. IBM: n beta-kerroin on 1,05 ja EBay 1,45.
Määritä sijoituksesi määrä kussakin yrityksessä. Koska IBM: llä on matalampi beta-järjestelmä, järjestelmällistä riskiä voidaan vähentää sijoittamalla suurempi osa investoinnista tähän yritykseen. Tässä esimerkissä 50 prosenttia investoinnista sijoitetaan kullekin yritykselle.
Määrittele sijoitussalkun yleinen beta (ja siitä aiheutuva riski) käyttämällä seuraavaa kaavaa: Beta (yhteensä) = prosenttiosuus kokonaisinvestoinnista 1 x (Beta-sijoitus 1) + prosenttiosuus kokonaisinvestoinnista 2 x (Beta-sijoitus 2). Beta (yhteensä) = 0,50 * (1,05) + 50 * (1,45) = 1,25
