Jotta yrityksesi menestyisi, sinun täytyy ymmärtää tulot ja kulut. Käteisvarojen budjetin avulla voit arvioida ja seurata kaikkia rahaa, joka tulee yrityksesi ja jättää sen. Jokainen käteisbudjetti, riippumatta siitä, käytetäänkö yritys tai yksilö, sisältää samat perusosat.
Yleiset osat
Rahasitoumukset sisältävät kolme yleistä osaa, kuten eSmallOffice-sivusto osoittaa: ajanjakso, haluttu käteisasema ja arvioidut myynnit ja kulut. Ajanjakso määrittelee, kuinka kauan tietyn rahan määrärahat ovat voimassa, esimerkiksi kuusi kuukautta tai kaksi vuotta. Haluttu käteisasema osoittaa, kuinka paljon käteistä sinulla pitäisi olla käsillä; tämä on varauksesi. Rahan budjetin viimeinen osa sisältää arvioidut myynnit ja kulut, mukaan lukien palkanlaskennan, mainonnan ja tulot sekä muut tulot.
Tulot ja kulut
Arvioidut myynnit ja kulut muodostavat kaikkein monimutkaisimman osan käteisen budjetista. Tämän osan elementteihin sisältyvät alku- käteisvarat, käteisvarat, käteismaksut, käteisrahamäärä tai puutteet ja loppusaldo. Alkuasetus osoittaa, kuinka paljon rahaa sinulla on ennen kuin olet ottanut huomioon menot tai lisätulot. Käteisvarojen kerääminen on rahaa, jota yrityksesi ottaa, kuten myyntitulot. Käteismaksut osoittavat, missä on käytettävä rahaa, kuten työntekijöiden palkka. Rahavaroihin tai puutteisiin nähden käy ilmi, onko yrityksesi varat riittävät käyttökustannusten täyttämiseen ja hankkeiden toteuttamiseen. Rahoitus osoittaa sijoitusten tuottoa. Loppu käteisvarat ovat kuinka paljon olet jäljellä, kun kaikki kulut on vähennetty ja tulosi lisätään.
Monimutkaisuus
Kaikkien käteisbudjetin osien seuranta voi olla aikaa vievää, etenkin suuryrityksessä, jossa miljoonia dollareita voi vaihtaa käsiä, mutta ei välttämättä ole monimutkainen, kun tiedot ovat saatavilla. Usein tarkistusrekisterin kaltainen yksinkertainen taulukkolaskenta on kaikki, mitä sinun ja kirjanpitäjiesi täytyy tarkistaa. Vaikka lähestymistapa kaikkien budjettikomponenttien seurantaan on perustavanlaatuinen, suurten organisaatioiden käteisvarojen budjetit perustuvat usein eri osastojen antamiin tietoihin, jotka koskevat pääasiakirjan kokoamista. Esimerkiksi myyntipäälliköt voivat olla vastuussa myyntitulojen ja -kulutusten seurannasta, kun taas mainostoimistojen on ehkä dokumentoitava liiketoiminnan edistämisen kustannukset. Näiden työntekijöiden on sitten annettava kirjanpito-osastolle tiedot, ja kirjanpitäjien on lopulta koottava tiedot, jotta se olisi mielekäs "iso kuva".
muutokset
Työskentely kassabudjetin osien kanssa on dynaaminen tehtävä, koska yrityksen tarpeet voivat muuttua ajan myötä. Esimerkiksi yritys voi huomata, että sen on palkattava uusia työntekijöitä, jotta he pysyisivät tuotteiden kysynnässä. Taloudelliset olosuhteet määräävät usein käteisvarojen budjettipäätökset ja päivitykset.
