Jotta voit luoda ja kasvattaa menestyksekästä liiketoimintaa, tarvitset huolellista suunnittelua, älykkäitä strategioita ja riittävää rahoitusta. Suunnittelu ja strategisointi voidaan toteuttaa sisäisesti, mutta jopa suurten ideoiden yrittäjillä on usein tarvittava rahoitusta ulkopuolisille lähteille. Yritykset, joilla on innovatiivisia tuotteita ja palveluita, voivat tarjota paljon kasvu- ja tuottopotentiaalia, mutta ilman todistettua kokemusta ja paljon vakuuksia ne voivat joutua tieliikenteeseen, kun ne hakevat rahoitusta perinteisistä lähteistä, kuten pankeista. Riskipääomalla, varakkaiden yksityisten sijoittajien tai riskipääomayhtiöiden rahastoilla on sekä etuja että haittoja, joita molempien osapuolten tulisi harkita huolellisesti.
Edut yrityksille
Aloittaville yrityksille ja uusille yrityksille, joilla on merkittäviä kasvupotentiaalia, riskipääoma voi tarjota merkittävän rahan lähteen nopeasti kasvaa. Oletetaan esimerkiksi, että sinulla on uusi liikeidea, jossa on valmiita ja innokkaita markkinoita ostamaan. Sinulla ei ole rahaa, jota tarvitaan tämän ajatuksen kehittämiseen tuotteeksi, jota voit myydä kyseisille markkinoille, ainakin ennen kuin kilpailijat voivat. Tässä tilanteessa riskipääoma voi auttaa sinua luomaan ja laajentamaan liiketoimintaa nopeasti, saamaan markkinaosuuden ja tunnustamaan brändin, ennen kuin kilpailijat voivat voittaa sinut myyntiin. Koska pääomasijoitus ei ole laina, se luokitellaan yhtiön omaksi pääomaksi yrityksen velan sijaan. Näin ollen yrityksen ei tarvitse maksaa varoja takaisin. Liiketoiminnan kasvaessa sen arvo yleensä kasvaa, joten pääomasijoitus voi päätyä siihen, että alkuperäisen omistajan omistusosuus yhtiöstä on entistä arvokkaampaa.
Yritysten haitat
Riskipääomasijoituksilla tarkoitetaan yrityksen omistusosuuden vaihtamista rahaksi. Tämä tarkoittaa, että yhtiön omistaja ei ole enää ainoa vastuuhenkilö tai voi tehdä päätöksiä yhtiön suunnasta. Joillekin yrittäjille tämä voi olla vaikea kauppa tehdä ja elää, varsinkin jos riskipääomasijoittajan kanssa syntyy erimielisyyttä. Ja ei ole epätavallista, että riskirahoitussopimukset johtavat lopulta tällaisiin erimielisyyksiin. Usein pääomasijoittajilla on suurempi suvaitsevaisuus riskille ja lopetetaan nopeaan laajentumiseen uusille markkinoille tai alueille, kun taas alkuperäinen omistaja voi mieluummin käyttää hitaampaa lähestymistapaa kasvuun. Riskipääomasijoittajat voivat myös vauhdittaa nopeampaa poistumista markkinoilta kuin alkuperäinen omistaja on valmis harkitsemaan joko hankkimalla suuremman yrityksen tai tarjoamalla sen julkisesti.
Sijoittajien edut
Kokeneille sijoittajille riskipääoma on usein houkutteleva strategia. Se tarjoaa mahdollisuuden vaikuttavaan tuottoon alkuperäisestä sijoitetusta summasta, ja jos investointi maksaa, sen asema ja palkinnot, jotka tulevat siitä, että ”valitsi voittajan.” Riskipääomasijoittajat etsivät usein innovatiivisia yrityksiä, erityisesti korkealla -teknologia.Nämä yritykset voivat toteuttaa dramaattisia liiketoiminnan laajennuksia, joskus vain lyhyessä ajassa. Onnistunut pääomasijoitus voi johtaa tuottoihin, jotka ylittävät alan keskiarvot. Jopa älykkäillä perinteisillä investoinneilla, kuten suurten, menestyneiden yritysten osto-omaisuus tai kiinteistöjen ostaminen terveillä markkinoilla, voi olla vaivaa verrattuna merkittävään riskipääomasijoitukseen onnistuneessa teknologian käynnistämisessä.
Sijoittajien haitat
Sijoittajien pääomasijoitusten ensisijainen haittapuoli on merkittävä riski, joka tuo potentiaalin merkittävään palkkioon. Mahdollinen ei ole tae menestyksestä, ja valtava tulos ei ole suosittu tulos, tilastollisesti. Jopa kokeneet pääomasijoittajat voivat tehdä virheen, ja jopa vahvimmat liikeideat voivat joutua valitettavan kehityksen uhreiksi. Huonot liiketoimintaa koskevat päätökset, liiketoimintamallin perustavanlaatuiset puutteet, taloudellisten olosuhteiden muutokset ja kilpailu voivat haitata kasvua jopa runsaalla rahoituksella. Jos yritys epäonnistuu riskipääoman houkuttelemisesta huolimatta, sijoittajat voisivat menettää eniten investointejaan.
