Valtiovarainministeriön ulkomaisten varojen valvontatoimisto (OFAC) valvoo Yhdysvaltojen taloudellisia ja kaupallisia seuraamuksia hallituksia vastaan sekä taloudellisia rajoituksia terrorismin, huumekaupan, rahanpesun ja muun laittoman toiminnan ryhmille ja yksilöille. Rahoituslaitosten ja muiden tahojen on suoritettava säännöllisesti "OFAC-tarkistus", jotta voidaan selvittää, vastaavatko jotkin niiden asiakastietokannan nimistä hallituksen tarkkailulistojen nimiä.
Tarkastusten suorittaminen
OFAC ylläpitää luetteloa ihmisistä ja ryhmistä, joiden kanssa on laitonta harjoittaa liiketoimintaa. Tiettyjen toimialojen yritysten, mukaan lukien rahoituspalvelut, tuonti / vienti ja vakuutukset, on tarkistettava asiakastietokannansa näihin luetteloihin. Tiettyjen kansalaisjärjestöjen, kuten hyväntekeväisyysjärjestöjen, on myös suoritettava OFAC-tarkastuksia. Kuinka usein yritysten ja organisaatioiden on suoritettava tarkastuksia riippuu niiden teollisuuteen sovellettavista erityisistä säännöistä. Käytettävissä on kaupallista ohjelmistoa, joka vertaa OFAC-luetteloita sisältäviä tietokantoja, tai yritykset voivat manuaalisesti verrata asiakkaiden nimiä luetteloissa oleviin.
Kun on ottelu
Kun asiakkaan nimi näyttää olevan tarkkailulistassa olevan nimen mukainen, OFAC määrittelee joukon vaiheita, jotka yrityksen on toteutettava "osuman" tarkistamiseksi. Usein ottelut ovat vääriä hälytyksiä, jotka voidaan jättää huomiotta - mutta ei ilman OFAC-menettelyä ensin. OFAC: n ja muiden valtionvalvontaluetteloiden asianmukaisen huolellisuuden laiminlyönti voi johtaa vakaviin siviili- ja rikosoikeudellisiin seuraamuksiin. Näitä ovat jopa 30 vuotta vankilassa ja 20 miljoonaa dollaria sakoista tilanteesta riippuen.
